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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:胡跃飞

注册资本:1717041.1366万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1717041.1366万股

最新流通股:1691798.9651万股

股东人数

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  • 日期
  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2017-09-30
  • 331474
  • -12.58
  • 2017-06-30
  • 379179
  • 2.16
  • 2017-03-31
  • 371177
  • 6.01
  • 2016-12-31
  • 350142
  • 2.88
  • 2016-09-30
  • 340324
  • -0.06
  • 2016-06-30
  • 340528
  • -0.29
  • 2016-03-31
  • 341525
  • 2.59
  • 2015-12-31
  • 332918
  • -7.02
  • 2015-09-30
  • 358049
  • -14.40
  • 2015-06-30
  • 418294
  • 33.63
平安银行
(sz000001)
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涨停:--  跌停:--
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今  开: -- 成交量: -- 振  幅: --
最  高: -- 成交额: -- 换手率: --
最  低: -- 总市值: -- 市净率: --
昨  收: -- 流通市值: -- 市盈率: --
2017-11-20 平安银行:创三十日新高,持股为宜
平安银行深度报告之二:资产质量怎么看:直面问题,拨云见日
来源:国泰君安  发布时间:2017-09-10  研究员:邱冠华,张宇,王剑
  本报告导读:

  平安银行不良资产的消化速度有望超出市场预期,原因在于不良新生成放缓和存量加快处置。在资产质量改善的预期拐点到来之前是最佳介入时机。

  投资要点:

  投资建议:目标价14.35元,现价空间25%

  维持2017/2018年净利润增速预测2.8%/4.2%,对应EPS1.35/1.41元,BVPS11.96/13.23元,现价8.49/8.15倍PE,0.96/0.87倍PB。平安银行不良资产的消化速度有望超出市场预期,原因在于不良新生成放缓和存量加快处置。在资产质量改善的预期拐点到来之前是最佳介入时机。维持目标价14.35元,对应2017年1.2倍PB,现价空间25%,增持评级。

  1.预期有差异。市场认为平安银行的不良资产生成仍恶化、总量包袱重,以至于消化时间长。但我们认为,平安银行不良资产的消化速度有望超出市场预期,原因在于不良新生成放缓和存量加快处置。

  2.生成已放缓。拧紧不良重灾区的放贷水龙头,严控向制造业(轻工业)、商业和建筑业的新增信贷投放,清退存量“贷贷平安”产品,杜绝不良滋生土壤。2017年上半年真实不良生成额较去年下半年已有所下降。

  3.处置力度大。加强诉讼,及早暴露处置;主要采用核销手段,为未来留下一定的利润储备;成立特殊资产管理部专注清收,成效显著;逆势多提拨备,持续优化拨备覆盖率。

  4.多久消化完。依据平安银行的不良处置方式和力度进行测算,预计2018年上半年不良率有望确立拐点,资产质量拨云见日,超出市场预期。

  风险提示:经济失速下行;零售转型推进不达预期

合作电话:0755-83990201、83256219  Email:service@p5w.net

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