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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:胡跃飞

注册资本:1940591.8198万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1940591.8198万股

最新流通股:1940575.2680万股

股东人数

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  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2020-03-31
  • 397399
  • 23.09
  • 2019-12-31
  • 322864
  • 7.64
  • 2019-09-30
  • 299958
  • -6.82
  • 2019-06-30
  • 321929
  • -9.19
  • 2019-03-31
  • 354508
  • -17.44
  • 2018-12-31
  • 429409
  • 5.70
  • 2018-09-30
  • 406242
  • -6.82
  • 2018-06-30
  • 435978
  • 3.39
  • 2018-03-31
  • 421677
  • 22.58
  • 2017-12-31
  • 343994
  • 3.78
平安银行
(sz000001)
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平安银行:零售转型快速推进
来源:中金  发布时间:2017-10-20  研究员:张帅帅,陈俊良
  业绩回顾

  业绩符合预期

  平安银行公布1~3Q17业绩:营业收入798.3亿元,同比下降2.6%;归属母公司净利润191.5亿元,同比增长2.3%,对应每股盈利1.06元。

  发展趋势

  零售转型快速推进。3Q17零售客户数/零售客户AUM较去年末增长25.5/28.1%,环比1H17增长12.5/7.4%,客户基础长势良好;前三季度零售业务营收同比增长38%,在全部收入中占比42%,较1H17提升2ppt。庞大的集团客户资源以及领先的科技金融理念助力公司未来转型。

  资产质量边际改善。三季末不良率1.75%,环比小幅回落1bps;单季净不良形成率2.40%,同比/环比下降54/61bps,但仍处于高位;关注类占比3.89%,环比下降25bps,资产质量各项指标环比改善明显;期末拨备覆盖率环比下降9.2ppts至152.1%,临近监管红线。

  负债压力导致净息差下降。3Q17日均净息差2.32%,环比下降6bps,主要是因为存款日均付息率环比上升12bps,导致负债成本上升快于资产收益率的上升。三季末存款余额环比持平二季度,同比下降0.1%,存贷比环比攀升2.7ppt至86.1%。

  盈利预测

  我们维持2017/2018年全年每股盈利预测不变。

  估值与建议

  目前,公司股价对应1.0x2017eP/B。我们维持推荐的评级,但将目标价上调15.77%至人民币15.05元,较目前股价有31.1%上行空间。主要考虑到市场环境变化,调整beta。目标价对应1.2x2017eP/B。

  风险

  资产质量企稳不及预期,监管趋严超预期。

合作电话:0755-83990201、83256219  Email:service@p5w.net

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