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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22 00:00:00

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:冀光恒

注册资本:1940591.8198万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1940591.8198万股

最新流通股:1940554.6950万股

股东人数

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  • 日期
  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2023-09-30
  • 530229
  • -1.21
  • 2023-06-30
  • 536701
  • 5.89
  • 2023-03-31
  • 506867
  • 4.04
  • 2022-12-31
  • 487200
  • -11.05
  • 2022-09-30
  • 547735
  • 11.10
  • 2022-06-30
  • 493029
  • -3.08
  • 2022-03-31
  • 508679
  • 1.19
  • 2021-12-31
  • 502716
  • 28.74
  • 2021-09-30
  • 390490
  • 31.55
  • 2021-06-30
  • 296828
  • -10.55
平安银行
(sz000001)
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平安银行2017年报点评:资产端零售数据靓丽、负债端跟踪存款改善情况
来源:中泰证券  发布时间:2018-03-15  研究员:戴志锋
  投资要点

  年报亮点:1、资产端零售发力成果显著,信用卡、按揭、经营性贷款、汽车贷环比高增。2、资产端零售发展带动银行卡手续费高增、同比+49%。3、资产质量继续改善,对不良认定趋严、未来不良压力下降。年报不足:1、净息差环比下降,负债端继续承压、资产端收益上行较小。2、业务及管理费上升较多,预计与科技投入及业务激励模式高成本有关。

  年报概述:营收增速回升,受费用上升较多影响、拨备前利润增速下降,总体净利润增速平稳。平安银行营收、拨备前利润、净利润1Q17-2017同比增速分别为0.7%/-1.3%/-2.6%/-1.8%、17.6%/11.1%/2.8%/-4.4%、2.1%/2.1%/2.3%/2.6%。

  全年业绩增长拆分。1-4季度,业绩正向贡献因子:规模、非息、拨备、税收,分别贡献12.4%、1.4%、5.2%、1.9%,其中非息收入对利润由前3季度负向贡献利润(-4.3%)转为正向贡献;拨备负向贡献程度逐季减少6/8/6个百分点,由1季度-15%转为全年+5.2%,拨备计提力度减弱。负向贡献因子:息差继续下行、成本提升,负向贡献业绩15.5%、2.6%。

  投资建议:公司2017/2018EPB1.01X/0.91X(股份行0.99X/0.88X);PE8.83X/8.65X(股份行7.65X/7.2X)。公司依托平安集团转型零售,估值提升空间较大。当前零售转型持续推进,资产端数据靓丽,但负债端存款以及这种业务模式下的成本改善仍需继续观察。

  风险提示:经济下滑超预期。

合作电话:0755-83990201、83256219  Email:service@p5w.net

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