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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:胡跃飞

注册资本:1717041.1366万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1717041.1366万股

最新流通股:1717024.6773万股

股东人数

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  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2018-09-30
  • 406242
  • -6.82
  • 2018-06-30
  • 435978
  • 3.39
  • 2018-03-31
  • 421677
  • 22.58
  • 2017-12-31
  • 343994
  • 3.78
  • 2017-09-30
  • 331474
  • -12.58
  • 2017-06-30
  • 379179
  • 2.16
  • 2017-03-31
  • 371177
  • 6.01
  • 2016-12-31
  • 350142
  • 2.88
  • 2016-09-30
  • 340324
  • -0.06
  • 2016-06-30
  • 340528
  • -0.29
平安银行
(sz000001)
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2018-11-14 平安银行:走势比较弱,逢高减仓
平安银行一季报点评:业绩开始释放,负债压力犹存
来源:中航证券  发布时间:2018-04-23  研究员:符旸,宋进朝
  事件

  4月19日,平安银行发布2018年一季报,一季度实现营业收入280.26亿元,同比增长1.1%,其中非息净收入93.39亿元,同比增长5.4%,占比为33.3%,同比提升1.4个百分点;实现归母净利润65.95亿元,同比增长6.1%;净息差2.25%,较去年四季度下降2bps;不良贷款率1.68%,较去年末下降0.02个百分点。

  投资要点

  营收增速反弹,盈利状况改善。平安银行2018年一季度营收同比增长1.1%,营收增速和去年同期相比小幅回升约0.4个百分点。其中,利息净收入同比下滑0.96个百分点,主要源于计息负债成本率的快速上升。非息净收入在信用卡等手续费收入增加的带动下,同比增速和占总营收的比重均有所提升,两者较去年同期分别上升10.49和1.4个百分点。归母净利同比增加6.1%,增速较去年同期提升4.03个百分点,但拨备前利润同比却下滑6.9%。其中,归母净利的正增主要源于资产质量改善,拨备计提减少,资产减值损失下降,而拨备前利润的负增则主要是由于业务及管理费支出增加。

  息差环比收窄,负债压力犹存。一季度净息差较去年同期和去年四季度分别收窄28/2bps,生息资产收益率和计息负债成本率较去年同期分别上升25/57bps,负债端仍持续承压。从负债端来看,吸收存款/发行债券/同业业务平均成本率同比分别上升50/99/44bps。存款方面,企业定期和个人定期存款平均成本率同比提升47/109bps至3.16%/3.85%,预计未来在放宽存款利率上限政策的影响下,存款成本率短期进一步抬升的可能性较大。发行债券和同业业务成本的提升主要源于在严监管政策影响下,一季度通过同业业务吸收资金的渠道受限,导致发行债券(主要是同业存单)和同业负债成本持续走高。从资产端来看,一季度贷款收益率同比上升9bps至6.15%,对净息差形成了一定支撑,但个人贷款收益率同比下滑1个百分点。随着对公贷款余额的压降和零售贷款占比的提升,未来净息差能否企稳回升,将取决于零售端的定价能力。

  资产质量向好,业绩有望持续释放。一季度逾期、关注类、不良贷款率较去年末分别下降27/20/2bps,均实现连续3个季度的下降。受益于贷款质量的改善,拨备覆盖率较去年末提升21.57个百分点至172.65%,抵御风险能力进一步增强。逾期90天以上贷款/不良贷款比重较去年末下降

合作电话:0755-83990201  Email:service@p5w.net

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