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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:胡跃飞

注册资本:1717041.1366万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1717041.1366万股

最新流通股:1717024.6773万股

股东人数

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  • 日期
  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2018-09-30
  • 406242
  • -6.82
  • 2018-06-30
  • 435978
  • 3.39
  • 2018-03-31
  • 421677
  • 22.58
  • 2017-12-31
  • 343994
  • 3.78
  • 2017-09-30
  • 331474
  • -12.58
  • 2017-06-30
  • 379179
  • 2.16
  • 2017-03-31
  • 371177
  • 6.01
  • 2016-12-31
  • 350142
  • 2.88
  • 2016-09-30
  • 340324
  • -0.06
  • 2016-06-30
  • 340528
  • -0.29
平安银行
(sz000001)
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涨停:--  跌停:--
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今  开: -- 成交量: -- 振  幅: --
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2018-12-18 平安银行:横盘震荡,暂时观望
平安银行:息差环比企稳回升,零售贡献业内第一
来源:中信建投  发布时间:2018-08-16  研究员:杨荣,方才
  事件

  8月15日,平安银行发布2018年半年度业绩报告,营收同比增长5.9%,归母净利润同比增长6.5%。

  简评

  一、净利润同比增长6.5%,盈利能力有所下降

  (1)营收增长提速。上半年,公司实现归母净利润133.72亿元,同比增长6.5%,二季度单季同比增6.89%,较一季度小幅提高0.76个百分点;实现营收572.41亿元,同比增长5.9%,二季度单季同比增10.83%,较一季度大幅提高9.69个百分点。其中,利息净收入同比增长0.2%,非息收入同比增长18.54%。

  (2)盈利能力下降。公司年化加权平均ROE为12.36%,同口径下较去年下降20个BP;EPS为0.73元/股,BVPS为12.13元/股。

  二、利息净收入重回正增长,二季度息已经企稳回升

  (1)上半年实现利息净收入374.36亿元,同比增长0.2%,重新回到正增长。但占比只有65.4%,较去年全年下降4.56个百分点。

  (2)净息差企稳回升。上半年年化净息差为2.26%,同口径小较去年同期下降19个BP。从趋势上看,二季度净息差已经在企稳回升,上半年年化NIM要比一季度年化NIM高1个BP。在资产端,公司综合收益率比去年全年高20个BP,其中贷款收益率提高19个BP;但在负债端,综合成本来率较去年全年高34个BP,提高幅度大于资产端,这是上半年NIM比去年末低的主要原因。其中,存款成本高出去年37个BP,同业负债成本高出16个BP,同业存单成本高出13个BP。

  三、银行卡业务大幅增长拉动非息收入增长

  (1)上半年实现非息收入合计198.05亿元,同比增18.54%,主要来源于中间业务收入的大幅增长。

  (2)实现手续费及佣金净收入达179.39亿元,同比增13.9%,主要来自银行卡业务手续费收入的持续增加,这部分业务上半年创收137.66亿元,同比增速达80.1%。除此之外,代理及委托手续费、结算手续费均有一定程度的增长,但咨询顾问、资产托管以及账户管理等业务收入均同比下降。

  (3)其他非息收入达18.66亿元,同比增幅94.4%,主要是债券等金融资产的投资收益和公允价值变动收益增加。

  四、不良率环比持平,但潜在不良在加速暴露

  五、零售贡献继续提升,零售贷款首次超过对公

  六、资本充足性提升,轻型银行转型取

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