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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:胡跃飞

注册资本:1717041.1366万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1717041.1366万股

最新流通股:1717024.6773万股

股东人数

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  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2018-09-30
  • 406242
  • -6.82
  • 2018-06-30
  • 435978
  • 3.39
  • 2018-03-31
  • 421677
  • 22.58
  • 2017-12-31
  • 343994
  • 3.78
  • 2017-09-30
  • 331474
  • -12.58
  • 2017-06-30
  • 379179
  • 2.16
  • 2017-03-31
  • 371177
  • 6.01
  • 2016-12-31
  • 350142
  • 2.88
  • 2016-09-30
  • 340324
  • -0.06
  • 2016-06-30
  • 340528
  • -0.29
平安银行
(sz000001)
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涨停:--  跌停:--
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今  开: -- 成交量: -- 振  幅: --
最  高: -- 成交额: -- 换手率: --
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2018-12-11 平安银行:走势比较弱,逢高减仓
平安银行:转型呈佳绩,收入与ROE受到提振
来源:华泰证券  发布时间:2018-08-16  研究员:沈娟,郭其伟
  转型业绩释放,维持“买入”评级

  公司于8月15日发布18年半年报,归母净利润同比增长6.5%,增速较Q1增加0.37pct。我们认为公司零售转型渐入佳境,息差稳定,ROE受到提振,18年进入业绩释放期。我们预测公司2018-2020年EPS1.44/1.56/1.71元,小幅下调目标价至11.76-13.07元,维持“买入”评级。

  营业收入与ROE受到提振,成本管控增强

  2018年上半年营收同比增长5.90%,增速较Q1增长4.82pct。中间业务收入同比增速13.9%,较Q1增加8.45pct。银行卡业务收入表现亮眼,上半年同比增速80.1%,理财业务手续费收入同比下降75.1%。新规下公司资管业务尚在过渡,主要依靠银行卡收入拉动中收,后续资管转型值得期待。上半年成本收入比29.66%、较Q1降低0.7pct,成本管控增强,前期持续的人员、科技、设备成本投入渐趋稳定。公司上半年ROE12.36%,较Q1提升1.20pct,主要受益于成本控制能力提升,持续盈利释放可期。

  贷款扩张提速,零售存款显著发力,净息差回暖

  上半年资产同比增长8.90%,增速较Q1降低2.15pct。贷款同比增长15.96%,增速较Q1提升1.47pct,贷款成为资产扩张核心动能。存款同比增长8.73%,较Q1提升2.33pct,存款发力主要依靠零售存款拉动,零售存款较2017年末增长19.4%,较2017年上半年同比增长30.02%,零售存款迅速增长支撑存款扩张。Q2净息差2.27%,较Q1+2bp。净息差基本持平主要受存款成本上升和同业利率下降的一升一降作用,Q2存款平均成本2.39%,较Q1年上升7bp,Q2平均贷款收益6.17%、较Q1提升2bp,存贷利差收窄6bp。Q2同业负债成本4.43%、较Q1降低13bp。

  资产质量持续改善,拨备覆盖率持续提升,资本充足率维持上扬

  上半年资产质量继续修复。Q2不良贷款率1.68%、与Q1持平,其中零售不良率1.05%、较2017年下降0.13pct,对公不良率2.42%、较2017年增加0.20pct,对公不良贷款加快暴露。逾期90天以上贷款/不良贷款比例124%,较Q1下降9pct,隐性不良贷款得到控制。拨备覆盖率175.81%,较Q2增加3.16pct,风险抵御能力显著强化。上半年资本充足率11

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