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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:胡跃飞

注册资本:1717041.1366万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1717041.1366万股

最新流通股:1717024.6773万股

股东人数

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  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2018-09-30
  • 406242
  • -6.82
  • 2018-06-30
  • 435978
  • 3.39
  • 2018-03-31
  • 421677
  • 22.58
  • 2017-12-31
  • 343994
  • 3.78
  • 2017-09-30
  • 331474
  • -12.58
  • 2017-06-30
  • 379179
  • 2.16
  • 2017-03-31
  • 371177
  • 6.01
  • 2016-12-31
  • 350142
  • 2.88
  • 2016-09-30
  • 340324
  • -0.06
  • 2016-06-30
  • 340528
  • -0.29
平安银行
(sz000001)
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涨停:--  跌停:--
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今  开: -- 成交量: -- 振  幅: --
最  高: -- 成交额: -- 换手率: --
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2018-12-11 平安银行:走势比较弱,逢高减仓
平安银行:净息差环比改善
来源:中金  发布时间:2018-08-16  研究员:王瑶平,张帅帅,严佳卉
  业绩回顾

  1H18业绩符合预期

  平安银行公布1H18业绩:营业收入572亿元,同比增长5.9%;归属母公司净利润134亿元,同比增长6.5%,对应每股盈利0.73元。2Q单季净利润67.8亿元,同比增长7.0%,息差与资产质量改善,预计下半年趋势延续。

  发展趋势

  坚定零售转型,客户基础与业务占比继续提升。上半年末零售AUM/零售客户同比增长28.0%/31.9%。零售业务贡献营收占比达51.2%,较去年末上升7.1ppt;零售业务贡献利润占比达67.9%,较去年末上升0.3ppt。零售贷款占比达54.0%,较去年末上升4.2ppt,余额季度环比增长7.6%;零售存款占比达19.5%,较去年末上升2.5ppt,余额季度环比增长5.0%。信用卡/汽车贷款/其他贷款(包括新一贷)余额季度环比增长10.8%/1.8%/4.9%,主要零售产品继续维持较快增长。

  2Q日均净息差2.27%,环比提升2bp,负债压力边际放缓。2Q生息资产收益率和计息负债成本率分别环比上升2/1bp,负债成本率上行显著放缓(对比2Q17上行19bp,1Q18上行16bp)。分项来看,企业贷款收益率环比上升8bp,零售贷款收益率环比下降16bp,存款成本率上升8bp,同业负债成本率环比下降13bp,同业存单成本率环比下降9bp。2Q存款环比增长2.2%。

  2Q手续费净收入同比增长23.0%。上半年手续费净收入同比增长13.9%,主要来自于银行卡及代理及委托收入,同比增速分别为80.1%及24.5%。理财业务收入同比下降75.1%。

  不良生成边际改善,主要来自于零售,不良/逾期90天以上贷款环比上升5ppt至80%。2Q末不良率1.68%,季度环比持平,较去年末下降2bp。其中,企业贷款不良率较上年末20bp,而零售不良率下降13bp。加回核销后,1H不良净形成率2.13%(考虑IFRS9会计准则切换),同比/环比下降75/58bp,不良生成边际改善。上半年不良核销及出售200.9亿元,同比增长6.2%,继续加大处置力度。拨备覆盖率175.81%,环比提升3.2ppt,2Q信用成本同比/环比下降36/16bp至2.29%。

  盈利预测

  维持盈利预测不变。

  估值与建议

  公司目前交易于0.67x2018eP/B。维持推荐评级,由于beta调

合作电话:0755-83990201  Email:service@p5w.net

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