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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22 00:00:00

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:冀光恒

注册资本:1940591.8198万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1940591.8198万股

最新流通股:1940554.6950万股

股东人数

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  • 日期
  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2023-09-30
  • 530229
  • -1.21
  • 2023-06-30
  • 536701
  • 5.89
  • 2023-03-31
  • 506867
  • 4.04
  • 2022-12-31
  • 487200
  • -11.05
  • 2022-09-30
  • 547735
  • 11.10
  • 2022-06-30
  • 493029
  • -3.08
  • 2022-03-31
  • 508679
  • 1.19
  • 2021-12-31
  • 502716
  • 28.74
  • 2021-09-30
  • 390490
  • 31.55
  • 2021-06-30
  • 296828
  • -10.55
平安银行
(sz000001)
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涨停:--  跌停:--
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今  开: -- 成交量: -- 振  幅: --
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深发展A:上半年贷款增速低于预期
来源:天相投资顾问有限公司  发布时间:2009-08-21  研究员:王逸峰,石磊
    半年报显示,深发展上半年实现营业收入74.91亿元,同比增长5.3%;归属上市公司股东的净利润23.11亿元,同比增长7.8%。每股收益为0.74元,低于预期。
    驱动因素:深发展二季度净利润环比增长6.0%。非利息收入增速好于预期;2008 年汇算清缴方法改变也使二季度所得税明显减少。但因贷款规模增长远慢于同业,净利息收入低于预期。
    规模增长慢于同业:上半年末,深发展贷款总额3423亿元,较年初增长20.7%;存款总额4166亿元,较年初增长15.5%。
    规模增速远慢于同业,这可能与其资本约束有关。贷款组合中,贴现占比高达20.0%;存款组合中,活期存款占27.1%,较年初下降2.2个百分点。
    净息差环比降幅较大:以日均余额口径,二季度净息差为2.34%,环比大幅下降36BP。这主要是因为二季度资产方重定价压力依然较大,贴现贷款比重持续上升,且活期存款占比下降。不过这些不利因素正在减弱或逆转,预计未来净息差将逐步企稳并进入上升通道。
    不良贷款率小幅上升:上半年末,深发展不良贷款余额为24.72亿元,较年初增加5.44亿元。不良贷款率由年初的0.68%升至0.72%。拨备覆盖率为133%。尽管不良贷款率有所上升,拨备覆盖率环比提升较少,但我们认为主要是因为年初基数较低,且上半年核销等力度较小。不良贷款生成情况与股份制银行平均水平相仿。
    增发将暂时缓解资本瓶颈:上半年末,深发展的资本充足率为8.62%,核心资本充足率为5.08%,补充资本的需求较为迫切。通过向平安增发,将可使资本充足率提高2-3个百分点。
    这将有效缓解资本压力,并促使未来规模增长加快。
    我们预计深发展2009-2010年的EPS分别为1.53元和1.85元。
    以8月20日21.56元的收盘价计,对应2009年PE为14.1倍。考虑到行业整体盈利改善,估值仍具提升空间;且深发展增发后成长前景改善,维持“增持”评级。

合作电话:0755-83990201、83256219  Email:service@p5w.net

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