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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:胡跃飞

注册资本:1717041.1366万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1717041.1366万股

最新流通股:1717024.6773万股

股东人数

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  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2018-09-30
  • 406242
  • -6.82
  • 2018-06-30
  • 435978
  • 3.39
  • 2018-03-31
  • 421677
  • 22.58
  • 2017-12-31
  • 343994
  • 3.78
  • 2017-09-30
  • 331474
  • -12.58
  • 2017-06-30
  • 379179
  • 2.16
  • 2017-03-31
  • 371177
  • 6.01
  • 2016-12-31
  • 350142
  • 2.88
  • 2016-09-30
  • 340324
  • -0.06
  • 2016-06-30
  • 340528
  • -0.29
平安银行
(sz000001)
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涨停:--  跌停:--
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今  开: -- 成交量: -- 振  幅: --
最  高: -- 成交额: -- 换手率: --
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2018-11-12 平安银行:中长期仍处于上升趋势,考虑持股
平安银行2018年三季报点评:逐季改善,稳中求进
来源:国泰君安  发布时间:2018-10-24  研究员:邱冠华,梁凤洁,袁梓芳
  本报告导读:

  18 年前三季度净利润同比+6.8%, 符合市场预期。 息差持续向上,不良有序出清, 基本面逐季改善. 维持目标价 15.37 元,现价空间 42%。

  投资要点:

  投资建议: 18Q3 净利润累计同比+6.8%, 基本面逐季改善。 维持 18/19/20年净利润增速预测为 9.6%/17.3%/11.5%,对应 EPS1.48/1.74/1.94 元,BVPS12.81/14.35/16.06 元,现价对应 7.32/6.24/5.60 倍 PE, 0.85/0.76/0.67PB。 维持目标价 15.37 元,对应 18 年 1.20 倍 PB,增持。

  新的认识: 息差处于向上通道, 不良包袱有序出清

  零售转型持续推进。 18Q3 零售贷款占比 56%,环比+2pc。 ①信用卡、新一贷、汽融贷单季发放量回升, 监管影响逐渐消退,打消市场对Q2 增量下滑的疑虑;②单季新增 AUM 回升,平安银行与信托财富管理团队整合后,财富管理预将成为新的零售转型突破点。

  息差向上趋势不改。 18Q1-3 净息差 2.29%, 环比 18H1 提升 3bp,带动营收增速持续改善。归因于:①零售贷款收益率和占比双升, 低息同业资产占比下降; ②主动负债成本和占比双降,同业存单成本率环比 18H1 下降 17bp。 主动负债成本下降背景下,随着资产负债结构调整和零售贷款占比进一步提升, 预计净息差将继续向上。

  资产质量稳步改善。 表现为: 不良率环比持平,不良生成额、生成率同比和环比均下降, 关注率、逾期率持续改善, 资产质量稳中向好。偏离度继续下降至 119%, 预计历史不良包袱 18 年底处理完毕。

  风险提示:转型不达预期、零售风险抬头

合作电话:0755-83990201  Email:service@p5w.net

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