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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:胡跃飞

注册资本:1717041.1366万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1717041.1366万股

最新流通股:1717024.6773万股

股东人数

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  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2018-09-30
  • 406242
  • -6.82
  • 2018-06-30
  • 435978
  • 3.39
  • 2018-03-31
  • 421677
  • 22.58
  • 2017-12-31
  • 343994
  • 3.78
  • 2017-09-30
  • 331474
  • -12.58
  • 2017-06-30
  • 379179
  • 2.16
  • 2017-03-31
  • 371177
  • 6.01
  • 2016-12-31
  • 350142
  • 2.88
  • 2016-09-30
  • 340324
  • -0.06
  • 2016-06-30
  • 340528
  • -0.29
平安银行
(sz000001)
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涨停:--  跌停:--
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今  开: -- 成交量: -- 振  幅: --
最  高: -- 成交额: -- 换手率: --
最  低: -- 总市值: -- 市净率: --
昨  收: -- 流通市值: -- 市盈率: --
2018-12-11 平安银行:走势比较弱,逢高减仓
平安银行:零售转型带动息差回升,资产质量趋势值得关注
来源:东吴证券  发布时间:2018-10-23  研究员:马婷婷,蒋江松媛
  投资要点

  业绩表现:营收端整体改善,盈利能力稳步提升。Q3拨备前利润高增长,核心盈利能力增强。前三季度归母净利润增速6.8%,其中Q3单季增长7.35%,增速环比提升0.46pc;PPOP增长16.54%,增速环比提升12pc。口径调整带来利息净收入与中收增速出现波动,但营收整体改善。前三季度营收增速8.56%,其中Q3单季增长14.2%,增速环比提升3pc以上。其中,单季度利息净收入、手续费及佣金净收入、以及其他非息收入波动较大。主要由于Q3公司进行部分口径调整带来波动:1)I9准则切换,以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具,相关收入变动从利息收入计入投资收益;2)信用卡分期收入从手续费收入转移至计入利息净收入。

  三大关注点

  贷款:投向继续向零售倾斜。9月末,高收益个贷余额占贷款比重提升至56.3%。三季度贷款新投放超过733亿。分结构来看,对公贷款(不含贴现)净减少188亿,个人贷款增加831亿,其中52%投向了信用卡,9月末信用卡贷款占个贷比重提升至40%。信用卡贡献带动收益率提升。分结构来看,个贷收益率较上半年提升45bps至7.86%,或由于此前信用卡免息期较长,三季度开始集中贡献收益。企业贷款(不含贴现)收益率下降1bp至4.74%。贷款整体收益率相比上半年提升27bps至6.43%,带动净息差提升3bps至2.29%。

  存款:个人存款增长较弱。较6月末增长2.66%至2.13万亿。在三季度规模增加的550多亿中,公司存款增加净增加400多亿,个人存款余额增长不到150亿,个人贷款的存款派生能力相对较弱。成本继续上升。三季度存款成本率较上半年上升7bps至2.42%,与活期存款占比下降、定期存款的占比提升且成本提升(企业及个人存款成本较上半年分别提升7bps和2bps)有关。此外,9月末结构性存款余额4269亿,三季度增加232亿,纳入表内存款管理后对成本有一定冲击。

  资产质量:逾期90天以上贷款余额和占比持续双降。相比6月末,逾期90天以上贷款(不含分期)余额下降0.45亿,占比下降0.08pc至2%。逾期贷款的占比下降0.18pc至2.89%。不良/逾期90天以上贷款占比提升3.5%至84%,预计未来不良认定剪刀差将继续收窄。不良率整体平稳,连续三个季度维持在1.68%。不良余额较6月末略增12.53亿。分类

合作电话:0755-83990201  Email:service@p5w.net

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