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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:胡跃飞

注册资本:1717041.1366万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1717041.1366万股

最新流通股:1717024.6773万股

股东人数

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  • 日期
  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2018-09-30
  • 406242
  • -6.82
  • 2018-06-30
  • 435978
  • 3.39
  • 2018-03-31
  • 421677
  • 22.58
  • 2017-12-31
  • 343994
  • 3.78
  • 2017-09-30
  • 331474
  • -12.58
  • 2017-06-30
  • 379179
  • 2.16
  • 2017-03-31
  • 371177
  • 6.01
  • 2016-12-31
  • 350142
  • 2.88
  • 2016-09-30
  • 340324
  • -0.06
  • 2016-06-30
  • 340528
  • -0.29
平安银行
(sz000001)
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涨停:--  跌停:--
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今  开: -- 成交量: -- 振  幅: --
最  高: -- 成交额: -- 换手率: --
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昨  收: -- 流通市值: -- 市盈率: --
2018-11-12 平安银行:中长期仍处于上升趋势,考虑持股
平安银行:零售继续加码,息差环比回升
来源:广发证券  发布时间:2018-10-24  研究员:倪军,王先爽
  事件: 平安银行 10 月 24 日发布 2018 年三季度业绩报告。

  投资建议:

  平安银行 2018 年前三季度业绩基本符合预期,盈利指标保持平稳,拨备前利润同比增速转正; 公司继续加码个人贷款,带动净息差和净利差回升; 公司规模增速放缓, 压缩同业投资和投资类资产,增加贷款投放, 存款增长较好;不良率保持平稳,同时不良确认更加充分, 拨备覆盖水平有所下滑。 预计公司 2018/19 年归母净利润增速分别为 6.79%和 4.94%, EPS 分别为1.39/1.46 元/股,当前股价对应 18/19 年 PE 分别为 7.79X/7.41X, PB 分别为 0.83X/0.75X,维持买入评级。

  风险提示: 1、经济增长超预期下滑; 2、资产质量大幅恶化。

  核心观点:

  业绩符合预期, 拨备前利润同比增速转正

  公司 2018Q1-3 实现营收 866.6 亿元,同比增长 8.56%,增速较 H1(同比+5.86%)提升 2.7pcts;实现归属母公司股东净利润 204.6 亿元,同比增长6.80%,较 H1(同比+6.52%)小幅提升 0.28pcts;拨备前利润总额同比增长 4.21%,较 H1(同比-1.20%)提升 5.41pcts, 业绩基本符合预期。其中实现净利息收入 545.3 亿元,同比减少 1.72%(VSH1: 0.20%, 下降1.92pcts);实现手续费净收入 237.1 亿元,同比增长 2.35%(VSH1:13.91%)。

  个人贷款投放持续加码,息差环比回升

  2018Q1-3 净利差 2.21%,同比下降 3bps,环比回升 15bps;净息差 2.29%,同比下降 12bps,环比回升 3bps。公司加大零售投入,生息资产收益率较上年同期有所提升,同时受市场利率及存款结构等因素影响,计息负债平均成本率同比上升,且幅度高于生息资产收益率,与去年同期相比存贷差、净利差、净息差有所下降。二季度以来,公司继续加大个人贷款投放(占比环比提升 2.26pcts),推动息差水平环比提升。

  资产端增贷款, 压同业;负债端存款增长较好,同业负债继续收缩

  1、截止 2018Q3 公司资产总额 33,521 亿元,同比增长 6.84%,环比下降0.46%(VSH1: 0.86%), 扩张有所放

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