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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22 00:00:00

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:冀光恒

注册资本:1940591.8198万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1940591.8198万股

最新流通股:1940554.6950万股

股东人数

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  • 日期
  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2023-09-30
  • 530229
  • -1.21
  • 2023-06-30
  • 536701
  • 5.89
  • 2023-03-31
  • 506867
  • 4.04
  • 2022-12-31
  • 487200
  • -11.05
  • 2022-09-30
  • 547735
  • 11.10
  • 2022-06-30
  • 493029
  • -3.08
  • 2022-03-31
  • 508679
  • 1.19
  • 2021-12-31
  • 502716
  • 28.74
  • 2021-09-30
  • 390490
  • 31.55
  • 2021-06-30
  • 296828
  • -10.55
平安银行
(sz000001)
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平安银行2018业绩快报:营收稳健增长,存量资产质量改善
来源:中泰证券  发布时间:2019-01-03  研究员:戴志锋,邓美君,贾靖
  投资要点

  财报综述:1、业绩增速在低基数基础上同比高增,18年营收增速达两位数、同比+10.3%,净利润增速平稳抬升。2、逾期90天以上与不良剪刀差消除,存量资产质量逐渐向好;但不良率环比上升0.07%,预计新业务不良继续上升。3、18年全年资产结构调整,个贷占比提升、低收益同业压降;但个贷增速在放缓,预计主要为新一贷投放速度减缓。负债端存款压力仍存。

  平安银行业绩增速在低基数基础上同比高增,18年营收增速达两位数,净利润增速平稳抬升。1Q18、1-2Q18、1-3Q18、2018全年营收、归母净利润分别同比增长1.1%/5.9%/8.6%/10.3%;6.1%/6.5%/6.8%/7%。

  业绩高增除了低基数,预计还受益于资产结构的调整,贷款占比提升,主要为较高收益的个贷占比增多,低收益的同业资产持续压降。资产增速方面,对公贷款环比三季度停止了压降,规模环比微增0.4个百分点,预计仍受限资本制约。个贷增幅放缓明显,预计新一贷节奏继续放慢。负债端存款压力不减,虽然对公贷款环比增长,但对公存款仍在缩减、环比下降2.7个百分点。个贷发力下,个人存款保持高增,但总体难抵对公的缩减,整体存款环比下降0.3个百分点。

  4季度继续加大不良处置,逾期90天以上与不良剪刀差消除,另逾期90天以上占比贷款环比下降0.3%、不良率环比上升0.07%,符合我们三季度的判断,历史业务的包袱逐渐出清,同时新业务的贷款(零售贷款)不良是向上趋势,未来还需要观察。

  投资建议:公司2018、2019EPB0.71X/0.64X;PE6.78X/6.45X(股份行PB0.72X/0.65X;PE5.9X/5.6X),公司受益资产结构调整、全年盈利稳健增长;存量不良包袱逐渐卸下,新业务不良趋势呈向上趋势,幅度还比较平稳,未来需要重点观察。

  风险提示:宏观经济面临下行压力,业绩经营不及预期。

合作电话:0755-83990201、83256219  Email:service@p5w.net

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