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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:胡跃飞

注册资本:1717041.1366万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1717041.1366万股

最新流通股:1717024.6773万股

股东人数

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  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2019-03-31
  • 354508
  • -17.44
  • 2018-12-31
  • 429409
  • 5.70
  • 2018-09-30
  • 406242
  • -6.82
  • 2018-06-30
  • 435978
  • 3.39
  • 2018-03-31
  • 421677
  • 22.58
  • 2017-12-31
  • 343994
  • 3.78
  • 2017-09-30
  • 331474
  • -12.58
  • 2017-06-30
  • 379179
  • 2.16
  • 2017-03-31
  • 371177
  • 6.01
  • 2016-12-31
  • 350142
  • 2.88
平安银行
(sz000001)
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2019-05-20 平安银行:有抄底资金进入,关注
平安银行业绩快报点评报告:存量资产质量持续改善
来源:万联证券  发布时间:2019-01-04  研究员:郭懿
  事件:

  2019年1月4日,平安银行发布2018年业绩快报。 2018年实现营业收入1167.16亿元,同比增长10.3%,实现归母净利润248.18亿元,同比增长7%。

  投资要点:

  平安银行受益于低基数以及资产负债结构的调整,业绩同比实现较高增长: 资产负债结构调整方面, 2018年全年实现贷款同比增长17.2%,显著快于总资产5.3%的增速。贷款占总资产的比重持续上升,截至2018年末占比达到58.4%。 重点零售业务的个人贷款实现较快增长,同比增速36%, 占贷款总额比重达到57.8%,较2017年末上升8个百分点。 负债端存款增长仍较为缓慢, 同比增速6.4%, 其中企业存款余额较三季度末环比继续下滑,个人存款环比增长较快,但是仍无法覆盖企业存款的下滑。

  四季度继续加大了不良贷款的处置力度: 业绩快报数据显示, 本金或利息逾期90天以上贷款余额占比1.7%,以及不良贷款偏离度97%, 均较三季度末的2%和119%均有所改善。不过不良率较年初上升0.05个百分点, 预计新增的零售贷款不良率有所上升。

  零售业务作为平安银行的重点业务, 2018年前三季度实现较快增长:截至2018年9月末,零售客户AUM 13130.95亿元,同比增长21%,零售客户数8025.34万户,同比增长15%,其中财富客户55.04万户,同比增长20.6%,私行客户2.63万户,同比增长11.9%。 从集团内部协同发展以及行业可比数据看, 零售业务无论在广度上还是在深度上,仍有较大的发展空间。

  投资建议: 在轻资本发展的总体思路下,公司零售金融持续扩张,信用卡业务快速发展,大力的科技投入增加了费用支出。 存量资产质量持续改善,新增零售贷款的不良率预计有所上升, 当前公司股价对应的2018-2019年的PB为0.72倍、 0.65倍,给与“增持”评级。

  风险因素: 行业监管超预期;市场下跌出现系统性风险。

合作电话:0755-83990201、83256219  Email:service@p5w.net

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