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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:胡跃飞

注册资本:1717041.1366万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1717041.1366万股

最新流通股:1717024.6773万股

股东人数

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  • 日期
  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2019-03-31
  • 354508
  • -17.44
  • 2018-12-31
  • 429409
  • 5.70
  • 2018-09-30
  • 406242
  • -6.82
  • 2018-06-30
  • 435978
  • 3.39
  • 2018-03-31
  • 421677
  • 22.58
  • 2017-12-31
  • 343994
  • 3.78
  • 2017-09-30
  • 331474
  • -12.58
  • 2017-06-30
  • 379179
  • 2.16
  • 2017-03-31
  • 371177
  • 6.01
  • 2016-12-31
  • 350142
  • 2.88
平安银行
(sz000001)
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2019-05-20 平安银行:有抄底资金进入,关注
平安银行:集团东风频频,转债精进内功
来源:华泰证券  发布时间:2019-01-23  研究员:沈娟,郭其伟,孟蒙
  转型战略提质增效,回答市场三大主要疑问

  平安银行自2016年启动零售战略转型,推进“科技引领、零售突破、对公做精”战略。公司作为市场稀缺零售银行标的,我们持续跟踪,条分缕析剖析转型成效。本篇作为细说平安系列第一篇,力图回答目前市场关于平安银行的三个主要疑问:第一,平安银行零售转型成效如何评析?第二,平安银行相对较高的净息差是否可持续?第三,平安银行资产质量改善情况如何,未来怎样预期?我们对三个疑问一一作解,公司转型已进入提质增效阶段。我们预测公司2019-2020年归母净利润增速8.22%/10.41%,EPS1.56/1.72元,目标价14.49~15.94元,维持“买入”评级。

  零售战略渐入佳境,集团资源整合潜力可观

  平安银行零售转型战略渐入佳境,主要体现在四个方面。第一,零售贷款投放保持较高增速水平,信用卡为高增长核心,相对高收益经营性贷款放量增长,零售资产结构调整空间较大。第二,LUM带动AUM战略初见成效,零售存款开始发力,核心基础不断夯实。第三,零售客户数量增长主要依赖于内生渠道,集团综拓迁徙潜力较大。四,集团整合平安信托财富管理条线入平安银行私行,新增管理资产规模与手续费收入潜在空间可观。

  三重支撑零售贷款相对高收益,净息差有望维持高位

  1H18公司净息差处于高位,股份行中仅低于招商银行。我们认为净息差有望维持高位,主要由于资产端相对高收益零售贷款可持续支撑,负债端存款发力,并且同业负债比例相对较低,当前同业市场利率较低环境下,享有更大低成本同业负债边际贡献。其中核心贡献仍为零售贷款高收益有望持续:第一,预计相对高收益的零售贷款比例仍有上升空间;第二,零售贷款内部结构调整空间较大,2018年前三季相对高收益资产放量增长;第三,宽信用周期零售贷款利率相对对公贷款利率更具支撑。我们测算公司2019年息差有望维持高位,且由于资产负债结构短期或受益于利率下行。

  消化历史包袱轻装上阵,可转债打开向上空间

  2017年末至2018年Q3末不良贷款率与不良贷款生成率整体下降。对公不良贷款率虽然抬升,但主要受贷款额压缩影响,不良贷款额总体平稳,且对公贷款行业配置优化。2017年末至2018年Q3末零售不良贷款率持续下降,风险较高的经营性贷款不良贷款率显著下行。2018年末不良贷款剪刀差全部消化,资产质量轻装上阵,信贷成本压力

合作电话:0755-83990201、83256219  Email:service@p5w.net

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