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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:胡跃飞

注册资本:1717041.1366万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1717041.1366万股

最新流通股:1717024.6773万股

股东人数

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  • 日期
  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2018-12-31
  • 429409
  • 5.70
  • 2018-09-30
  • 406242
  • -6.82
  • 2018-06-30
  • 435978
  • 3.39
  • 2018-03-31
  • 421677
  • 22.58
  • 2017-12-31
  • 343994
  • 3.78
  • 2017-09-30
  • 331474
  • -12.58
  • 2017-06-30
  • 379179
  • 2.16
  • 2017-03-31
  • 371177
  • 6.01
  • 2016-12-31
  • 350142
  • 2.88
  • 2016-09-30
  • 340324
  • -0.06
平安银行
(sz000001)
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涨停:--  跌停:--
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今  开: -- 成交量: -- 振  幅: --
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2019-03-22 平安银行:均线多头排列,持股为宜
平安银行:零售转型见成效,持续关注资产质量与盈利能力
来源:中金  发布时间:2019-03-07  研究员:王瑶平,张帅帅,严佳卉,滕辉
  业绩回顾

  2018业绩符合预期

  平安银行公布2018年业绩,与此前快报基本一致:营业收入1,167亿元,同比增长10.3%;归属母公司净利润248亿元,同比增长7.0%,对应每股盈利1.45元。4Q单季净利润44亿元,同比增长8.1%。

  值得关注的是,平安银行在消化了逾期不良剪刀差的同时,净利润同比增速环比提升25bp至8.1%,资产质量和盈利能力的同步改善反映了零售转型的效果。中长期持续关注不良净生成率、拨备覆盖率、各项零售贷款不良率等资产质量指标以及ROE等盈利能力指标。

  发展趋势

  业务结构数据已满足“零售银行”标准。零售业务贡献营收占比53.0%,贡献利润占比69.0%;零售贷款占比57.8%,余额季度环比增长6.6%;零售存款占比21.7%,余额季度环比增长9.7%。(详见图表一)

  4Q日均净息差2.50%,环比提升9bp。主要来自于同业负债成本下降。全年企业贷款收益率较前三季度略降1bp至4.73%,零售贷款收益率持平于7.86%,存款成本率持平于2.42%,同业负债成本率下降13bp至3.32%,同业存单成本率环比下降20bp至4.28%。

  2H18手续费收入同比增长2.5%,增速下滑,主要由于信用卡收入。信用卡收入占比63%,同比增速5.8%(2H17:61.0%,1H18:80.1%);代理及委托收入占比11.2%,同比增速21.7%,增速平稳;理财收入占比4.4%,同比增速-31.1%。

  不良/逾期90天以上贷款环比上升19ppt至103%,剪刀差的消化速度快于预期,未来持续关注各项资产质量指标。年末不良率1.75%,季度环比增加7bp,预计来自于逾期贷款清理。其中,企业贷款不良率环比提升19bp,零售不良率下降11bp,信用卡应收账款不良率上升10bp,新一贷不良率下降3bp。加回核销后,4Q单季不良净形成率3.60%,同比/环比上升66/87bp。拨备覆盖率环比下降6.1ppt至155.2%,4Q信用成本同比/环比下降36/16bp至2.29%。

  年报披露ROAE同比下降13bp至11.49%,RORWA同比持平约为1.09%,持续关注零售转型后盈利能力的提升。

  核心一级资本充足率同比/环比提升26/1bp至8.54%。260亿元公司可转债已于19年1月发行上市,其中37亿元权益部

合作电话:0755-83990201  Email:service@p5w.net

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