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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:胡跃飞

注册资本:1940591.8198万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1940591.8198万股

最新流通股:1940575.2680万股

股东人数

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  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2020-03-31
  • 397399
  • 23.09
  • 2019-12-31
  • 322864
  • 7.64
  • 2019-09-30
  • 299958
  • -6.82
  • 2019-06-30
  • 321929
  • -9.19
  • 2019-03-31
  • 354508
  • -17.44
  • 2018-12-31
  • 429409
  • 5.70
  • 2018-09-30
  • 406242
  • -6.82
  • 2018-06-30
  • 435978
  • 3.39
  • 2018-03-31
  • 421677
  • 22.58
  • 2017-12-31
  • 343994
  • 3.78
平安银行
(sz000001)
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平安银行2019年一季报点评:言信行果,再获惊喜
来源:国泰君安  发布时间:2019-04-24  研究员:邱冠华,梁凤洁,郭昶皓
  本报告导读:

  19Q1营收、利润超预期快速增长。零售转型继续推进,私行将成为发展重心和亮点;对公如期恢复增长,负债基础夯实。上调目标价至21.79元,现价空间55%,增持。

  投资要点:

  投资建议:营收、利润超预期增长,上调19/20/21年净利润增速预测至14.18%/15.09%/16.27%,EPS1.60(+0.03)/1.85(+0.05)/2.16(+0.10)元,BVPS14.52/16.21/18.18元,现价对应8.80/7.61/6.52倍PE,0.97/0.87/0.77PB。盈利能力回升,上调目标价至21.79元,对应19年1.50倍PB,增持。

  新的认识:营收逐季惊喜,存款基础夯实

  营业收入高速增长。19Q1营收同比+15.9%,较18年增速提升5.5pc,超出市场预期,主要得益于净息差继续改善,核心驱动力来自对公贷款收益率和零售贷款占比提升。判断19Q2息差仍能稳中有升。

  零售主动调整节奏。银行主动控制投放节奏,以应对风险上升,19Q1信用卡、新一贷、汽车金融、按揭增量和增速均较18Q4回落。随着经济逐渐企稳和共债风险缓解,预计下半年投放力度将有所回升。

  存款增速大幅改善。19Q1存款较年初增长7.4%,超出市场预期。①对公存款增长6%,归因对公贷款恢复增长;②零售存款快速增长13%,归因抢抓利率低位揽储和私人银行业务快速发展。

  资产质量整体向好。19Q1末不良率、关注率、逾期率、不良生成率等指标全面向好。对公不良率-9bp,打破市场关于对公不良反复的担忧;零售不良率+3bp,与共债风险和增速放缓有关,但风险可控。

  风险提示:转型不达预期、零售风险抬头、存款增长乏力

合作电话:0755-83990201、83256219  Email:service@p5w.net

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