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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:胡跃飞

注册资本:1940591.8198万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1940591.8198万股

最新流通股:1940575.2680万股

股东人数

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  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2020-03-31
  • 397399
  • 23.09
  • 2019-12-31
  • 322864
  • 7.64
  • 2019-09-30
  • 299958
  • -6.82
  • 2019-06-30
  • 321929
  • -9.19
  • 2019-03-31
  • 354508
  • -17.44
  • 2018-12-31
  • 429409
  • 5.70
  • 2018-09-30
  • 406242
  • -6.82
  • 2018-06-30
  • 435978
  • 3.39
  • 2018-03-31
  • 421677
  • 22.58
  • 2017-12-31
  • 343994
  • 3.78
平安银行
(sz000001)
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平安银行一季报点评:息差回升,资产质量继续改善,净利增长提速
来源:群益证券  发布时间:2019-04-24  研究员:廖晨凯
  结论与建议:

  平安银行发布一季报, 1Q2019实现净利74亿,YOY增12.9%,高于去年全年7.0%的增长水平。公司零售业务继续发力,AUM及个人存款实现快速增长。资产质量方面,进一步改善。看好公司在零售业务、金融科技方面的发力以及平安集团背景下客户量的带动。公司目前估值不高,综上而言,我们维持“买入”的投资建议。

  1Q2019 净利增 12.9%:平安银行发布一季报,1Q2019 实现营收 325 亿,YOY 增 15.9%,实现净利 74 亿,YOY 增 12.9%,高于去年全年 7.0%的增长水平。1Q2019 全年年化 ROE12.2%,较去年同期提升 0.3pct。

  息差回升背景下利息净收入快速增长,非息收入也表现不错:从收入端来看,息差同比提升(年化净息差 YOY 提升 0.28pct 至 2.53%)的背景下,利息净收入 YOY 增 11.2%至 208 亿。息差同比提升较多一方面源于资产端高收益的贷款占比提升,且 1Q2019 贷款收益率 YOY 增 0.6pct 至 6.6%,另一方面在负债端低成本存款占比提升,且其他负债(如债券、同业)成本率下降。非息收入来看,YOY 增 25.3%至 117 亿,主要为投资收益大幅度增长,1Q2019 录得 26 亿(去年同期 4 亿),另外手续费及佣金净收入 YOY 增 11.2%至 96 亿。

  AUM 快速增长,个人存款快速补足:公司零售业务快速推进,截止1Q2019AUM1.67 万亿,较 4Q2018 提升 17.4%。个人存款快速补足,较 4Q2018提升 13.0%至 5216 亿。零售客户 8701 万亿,较 4Q2018 提升 3.7%,口袋银行 app 注册客户 6765 万,较 4Q2018 提升 8.7%。公司月活跃客户数 2603万,较 4Q2018 有所提升。

  资产质量继续改善,且加大了拨备计提:从资产质量方面来看,1Q2019不良率为 1.73%,较 4Q2018 下降 0.02pct,有所改善。不良贷款偏离度进一步下降,1Q2019 录得 96%,较 4Q2018 的水平继续降低。公司加大了拨备计提,拨贷比较 4Q2018 提升 0.23pct 至 2.94%,且在资产质量改善的背景下,拨备覆盖率较 4Q2018 提升 16pct 至 171%

合作电话:0755-83990201、83256219  Email:service@p5w.net

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