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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:胡跃飞

注册资本:1717041.1366万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1717041.1366万股

最新流通股:1717024.6773万股

股东人数

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  • 日期
  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2019-03-31
  • 354508
  • -17.44
  • 2018-12-31
  • 429409
  • 5.70
  • 2018-09-30
  • 406242
  • -6.82
  • 2018-06-30
  • 435978
  • 3.39
  • 2018-03-31
  • 421677
  • 22.58
  • 2017-12-31
  • 343994
  • 3.78
  • 2017-09-30
  • 331474
  • -12.58
  • 2017-06-30
  • 379179
  • 2.16
  • 2017-03-31
  • 371177
  • 6.01
  • 2016-12-31
  • 350142
  • 2.88
平安银行
(sz000001)
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涨停:--  跌停:--
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今  开: -- 成交量: -- 振  幅: --
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2019-05-20 平安银行:有抄底资金进入,关注
平安银行深度:零售黑马的转型进阶之路
来源:安信证券  发布时间:2019-07-07  研究员:张宇,李双
  平安银行自2016年底确立零售转型战略以来,围绕“科技引领、零售突破、对公做精”的策略方针,分阶段、有计划地向智能化零售银行的长期目标推进。

  2017-2018年起步阶段,优先实现科技引领、零售做大、对公瘦身:

  科技引领:加强金融科技建设和业务前端应用,把握互联网弯道超车机遇;

  零售做大:战略上模仿招行打造零售生态体系,将客户留在自身零售业务闭环内,并在信贷资源方面给予零售空前力度的支持;战术上,深谙客户引入是后续一切服务加载的基础,故确立三大尖兵产品——信用卡、新一贷、汽融贷为“排头兵”,做大客群,圈占份额,为品牌造势。截至2018年末,平安银行零售贷款余额、零售收入、零售利润占比均高居同业榜首。

  对公瘦身:加大不良暴露与处置力度,尽快解决存量包袱,问题资产清理完成前放缓增量投放,即“守好后门,再开前门”。2018年末,前期存量资产不良暴露率已达11.82%,各项资产质量指标已基本回归行业均值,关注率和逾期率回落至3%以内,不良偏离度也低于1,基本为后续发展扫除了障碍。

  2019年起平安银行进入转型进阶阶段,在集团“个人金融生活服务提供商”的总体规划下,进一步深化科技赋能、零售提质、对公做精:

  短期:对公重回正常发展轨道。一是集团战略规划清晰,定位平安银行为对公业务发动机,整合集团投行、同业和投资资源,打通项目、产品、销售三方,一站式满足客户投融资需求。提升信贷投放空间的同时,增强负债留存、充裕中间收入。二是前期对公基数小,边际增长弹性较大。

  中长期:零售持续增质提效。1)通过摆布资产端产品占比、强化风险管控能力,寻求收益率和风险的最佳均衡;2)不断提升存款沉淀能力,优化公司流动性管理、压降负债端成本;3)大力发展一站式综合金融财富管理和私人银行,构建品牌溢价,形成良性循环。最终完成零售生态体系的闭环建设,实现智能化零售银行的发展目标。

  投资建议:我们预计平安银行2019年-2020年营业收入增速分别为13.5%、13.0%,净利润增速分别为13.0%、14.5%。假设年内全部转股,EPS为1.38、1.59元/股,BVPS为13.96、15.41元/股。预计6个月目标价15.4元,对应2019年PB1.1X,给予买入-A投资评级。

  风险提示:零售资产质量显著恶化;零售转型不达预期

合作电话:0755-83990201、83256219  Email:service@p5w.net

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