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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:胡跃飞

注册资本:1717041.1366万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1717041.1366万股

最新流通股:1717024.5848万股

股东人数

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  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2019-06-30
  • 321929
  • -9.19
  • 2019-03-31
  • 354508
  • -17.44
  • 2018-12-31
  • 429409
  • 5.70
  • 2018-09-30
  • 406242
  • -6.82
  • 2018-06-30
  • 435978
  • 3.39
  • 2018-03-31
  • 421677
  • 22.58
  • 2017-12-31
  • 343994
  • 3.78
  • 2017-09-30
  • 331474
  • -12.58
  • 2017-06-30
  • 379179
  • 2.16
  • 2017-03-31
  • 371177
  • 6.01
平安银行
(sz000001)
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平安银行:业绩放光彩,转型显效果
来源:华泰证券  发布时间:2019-08-08  研究员:沈娟,蒋昭鹏
  利润增速超 15%,维持“买入”评级

  平安银行于 8 月 7 日发布 2019 年半年报,上半年归母净利润同比+15.2%,较 1Q19 上升 2.3pct, 业绩超出我们预期。在公司零售战略升级、重点抓对公业务的战略背景下,上半年息差走强、资产质量快速优化,我们对其持续看好。预测公司 2019-2021 年归母净利润增速 15.6%/16.8%/17.2%,EPS1.67/1.95/2.29 元,目标价 16.53~17.97 元,维持“买入”评级。

  营收、利润增速均回升,息差显著超预期

  1H19 归母净利润、 营收、 PPOP 同比增速均回升。营收、 PPOP 分别同比+18.5%、 19.0%,较 1Q19 提升 2.6pct、 1.9pct。主要原因是 1H19 净息差走强至 2.62%, 较 1Q19 大升 9bp。资产端,贷款定价高位运行,适度加大信用卡贷款等高收益资产投放,零售贷款收益率较 1Q19 上升 19bp,带动生息资产收益率提升。负债端,计息负债成本率较 1Q19 降低 6bp,负债成本全面走低。同业负债成本降低受益于银行间市场流动性充裕,存款成本降低则受益于活期存款增长较快(同比+12.8%),活期率保持稳定。

  战略升级效果呈现,存款、 AUM 齐亮眼

  2019 年公司重点抓对公业务的做精做强,零售战略也由重视基础客群转向重点突破中高端客群的阶段,上半年此战略布局的成效显著。一方面,重新发力对公业务为公司存款增长奠定了强劲基础。 6 月末存款同比增速13.9%, 较 Q1 末稳中有升, 大幅高于 2018 年末( 7.4%)。对公存款成为存款增长的压舱石, 1H19 新增对公存款占总存款增量的 63%, 而 2018年仅有 6%。 另一方面, 零售客群升级则驱动 AUM 快速增长。 6 月末私行客户数同比增长 48.8%, 在较 Q1 末提升的基础上超越财富客户增速; 零售 AUM 同比+44.2%, 较 Q1 末提升 4pct, 后续中间收入贡献预计可观。

  资产质量优化, 资本压力持续缓解

  资产质量优化进度显著加快。6月末不良贷款率、拨备覆盖率分别为 1.68%、183%, 较 Q1 末下降 5bp、上升 12pct。资产质量优化主要来源于对公贷款,零售贷款不良率则受消费贷款行业因素影响微升。

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