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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:胡跃飞

注册资本:1940591.8198万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1940591.8198万股

最新流通股:1940575.2680万股

股东人数

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  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2020-03-31
  • 397399
  • 23.09
  • 2019-12-31
  • 322864
  • 7.64
  • 2019-09-30
  • 299958
  • -6.82
  • 2019-06-30
  • 321929
  • -9.19
  • 2019-03-31
  • 354508
  • -17.44
  • 2018-12-31
  • 429409
  • 5.70
  • 2018-09-30
  • 406242
  • -6.82
  • 2018-06-30
  • 435978
  • 3.39
  • 2018-03-31
  • 421677
  • 22.58
  • 2017-12-31
  • 343994
  • 3.78
平安银行
(sz000001)
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今  开: -- 成交量: -- 振  幅: --
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平安银行半年报点评:息差提升推动净利快速增长
来源:群益证券  发布时间:2019-08-08  研究员:廖晨凯
  结论与建议:

  平安银行1H2019实现营收678亿,YOY增18.5%,实现净利154亿,YOY增15.2%。上半年息差提升,推动利息净收入,从而对利润增长起到较大的贡献。资产质量方面,继续呈改善态势,且拨备水平提升。我们看好公司在零售业务、金融科技方面的发力以及平安集团背景下客户量的带动。公司目前估值不高,综上而言,我们维持“买入”的投资建议。

  1H2019净利增15.2%:平安银行发布半年报,1H2019实现营收678亿,YOY增18.5%,实现净利154亿,YOY增15.2%,对应年化ROE12.6%,YOY提升0.3pct。从单季数据来看,2Q2019实现净利98亿,YOY增17%,增速较1Q有所加快。

  利息净收入为主要贡献:我们对影响平安银行业绩的各因素进行拆分:其中利息净收入为主要贡献,其次为投资收益,两者分别贡献净利增长61pct、33pct。管理费用、拨备、税收及手续费为负贡献,分别拉低净利增长28pct、40pct、5pct及8pct。

  2Q息差进一步抬升:收入端方面来看,1H2019利息净收入YOY增16.6%至436亿,其中息差为主要推动因素:平安银行1H2019平均净息差为2.62pct,较1H2018大幅提升0.36pct,以2Q2018单季情况来看,净息差录得2.71%,YOY提升0.44pct。手续费及佣金净收入方面,YOY增2.5%至184亿,投资收益方面,YOY大幅增长至51亿,主要源于I9背景下交易性金融资产投资收益增加。

  存款较快增长,发力个人存款:从上半年核心资产负债端扩张来看,截止1H2019平安银行存款2.3万亿,较年初增长10.1%,实现较快增长,贷款2.1万亿,较年初增4.2%,增长稳健。值得一提的是,个人核心资产及负债依旧增长较快,其中上半年个人存款余额5408亿,较上年末增17.2%,个人贷款1.2万亿,较上年末增6.1%,

  资产质量继续改善,拨备计提加大:从资产质量方面来看,截止2Q2019不良率录得1.68%,较1Q2019下降0.05pct,较4Q2018下降0.07pct,整体处于不断改善的通道之中。本季度拨备计提力度较大,结合资产质量改善,拨备水平整体提升,2Q2019拨备覆盖率录得183%,较1Q2019提升12pct,同时也高于4Q2018拨备155%的水平。

合作电话:0755-83990201、83256219  Email:service@p5w.net

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