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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:胡跃飞

注册资本:1940591.8198万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1940591.8198万股

最新流通股:1940575.2680万股

股东人数

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  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2020-03-31
  • 397399
  • 23.09
  • 2019-12-31
  • 322864
  • 7.64
  • 2019-09-30
  • 299958
  • -6.82
  • 2019-06-30
  • 321929
  • -9.19
  • 2019-03-31
  • 354508
  • -17.44
  • 2018-12-31
  • 429409
  • 5.70
  • 2018-09-30
  • 406242
  • -6.82
  • 2018-06-30
  • 435978
  • 3.39
  • 2018-03-31
  • 421677
  • 22.58
  • 2017-12-31
  • 343994
  • 3.78
平安银行
(sz000001)
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涨停:--  跌停:--
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今  开: -- 成交量: -- 振  幅: --
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平安银行:盈利拐点逐步确认,继续推荐
来源:长江证券  发布时间:2019-08-08  研究员:王一川,杨步晗
  报告要点

  事件描述8 月 7 日,平安银行披露 2019 年半年度报告。

  事件评论

  业绩增速继续提升, ROE 同比扩张。 2019 年上半年,公司实现归属于母公司股东净利润 154.03 亿,同比增长 15.19%,增速较一季度加快2.28 个百分点;其中单二季度归属净利润增速达 17.41%。从业绩归因来看,正面贡献主要来自于息差、规模扩张,拨备计提依然保持审慎,边际增量贡献则主要来自于息差水平提升。 受益于归属净利润的高增长,上半年 ROE( 年化)较去年同期提升 0.27 个百分点至 12.63%。

  收入端受益资产端量稳价升以及其他非息收入的亮眼表现,增速继续提升。 2019 年上半年,公司实现营业收入 678.29 亿,同比增长 18.50%,增速较一季度加快 2.62 个百分点,单二季度收入增速更是高达21.01%。其中,上半年净利息收入和非息净收入增速分别为 16.57%、22.14%,较一季度分别加快 5.40 个百分点和放缓 3.16 个百分点。利息净收入增速提升主要来源于息差水平扩张,上半年净息差为 2.62%,较年初、 一季度分别扩张 27、 9bp,单二季度净息差为 2.71%, 息差延续扩张主要源自贷款收益率提升以及主动负债成本下行的贡献,此外单二季度存款成本环比亦有所下行;非息净收入增速放缓则主要是手续费及佣金净收入的拖累,上半年仅增 2.52%,而一季度增速达 11.24%。

  资产质量继续稳中向好。①账面不良单季环比实现双降。截至上半年末,公司不良贷款余额 349.25 亿,不良率 1.68%,环比一季度末分别减少4.87 亿、下降 5bp。 ②潜在不良风险进一步改善。一方面, 关注类贷款继续双降。上半年末, 关注类贷款余额继续趋于下降, 关注类贷款占比为 2.48%,较一季度末、年初分别下降 10、 25bp;另一方面, 不良/逾期 90 天以上贷款提升至 106.49%,偏离度进一步修正。 ③风险抵补能力持续提升。 报告期末拨备覆盖率较年初、一季度末分别提升 27.29、11.94pct 至 182.53%。

  零售转型持续深化。 资产端, 年初至今配置向“ 投、贷” 类倾斜, 相对低收益的同业资产在二季度主动压缩后余额与年初基本持平。 贷款方面, 投放依然聚焦于零售端,对公贷款继续处于主动压降

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