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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:胡跃飞

注册资本:1717041.1366万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1940591.8198万股

最新流通股:1940575.2680万股

股东人数

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  • 日期
  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2019-06-30
  • 321929
  • -9.19
  • 2019-03-31
  • 354508
  • -17.44
  • 2018-12-31
  • 429409
  • 5.70
  • 2018-09-30
  • 406242
  • -6.82
  • 2018-06-30
  • 435978
  • 3.39
  • 2018-03-31
  • 421677
  • 22.58
  • 2017-12-31
  • 343994
  • 3.78
  • 2017-09-30
  • 331474
  • -12.58
  • 2017-06-30
  • 379179
  • 2.16
  • 2017-03-31
  • 371177
  • 6.01
平安银行
(sz000001)
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涨停:--  跌停:--
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今  开: -- 成交量: -- 振  幅: --
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平安银行:净息差持续走阔,资产质量持续改善
来源:银河证券  发布时间:2019-08-09  研究员:武平平,张一纬
  核心观点:

  1.事件

  近期,公司发布了2019年半年报。

  2.我们的分析与判断

  1)净利润同比增长15.2%,盈利能力稳步提升

  2019年上半年,公司实现营业收入678.29亿元,同比增长18.50%;归母净利润154.03亿元,同比增长15.2%,业绩增速进一步提升。年化ROA和ROE分别达0.88%和12.63%,同比分别增加0.07个百分点和0.27个百分点;稀释EPS为0.78元,同比增长6.8%。截至2019年6月末,公司资产总额3.59万亿元,较年初增长5.0%;各项贷款2.08万亿元,较年初增长4.2%;各项存款2.34万亿元,较年初增长10.1%。总体来看,公司业绩实现稳健增长,盈利能力稳步提升。

  2)资产负债结构优化,零售贷款收益率提升,净息差走阔

  2019年上半年,公司实现利息净收入436.39亿元,同比增长16.6%;实现净息差2.62%,同比提升0.36个百分点,环比提升0.09个百分点;2019年1-6月生息资产日均余额33581.1亿元,同比增加0.48%。资产负债结构优化、净息差走阔带动利息净收入持续增长。2019年以来,公司主动优化资产结构,强化负债成本管控。资产端来看,公司贷款和垫款占生息资产比重为59.05%,基本与一季度持平。公司坚持零售转型发展战略,提升高收益零售贷款投放力度,个人贷款(含信用卡)占发放贷款比重较一季度提升0.38个百分点至59.88%,个人贷款平均利率7.74%,较一季度提升0.19个百分点,助力生息资产收益率提升0.04个百分点;负债端来看,2019年上半年,存款占计息负债比重68.86%,活期存款占总存款比重31.33%,较一季度分别提升1.1和1.21个百分点,成本优势增强。此外,上半年市场资金面整体宽松,付息负债成本率较一季度继续下行0.06个百分比,进一步降低负债端成本。

  3)非利息净收入同比增长22.1%,投资收益同比增加3倍

  2019年上半年,公司实现非利息净收入241.90亿元,同比增长22.1%,非利息净收入占比35.7%,同比上升1.1个百分点。其中,手续费及佣金净收入183.91亿元,同比增长2.5%,其他非利息净收入57.99亿元,同比增长210.8%,其中投资收益49.38亿元,同比增加316.0%,主要系交易性金融资产投资收

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