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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:胡跃飞

注册资本:1940591.8198万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1940591.8198万股

最新流通股:1940575.2680万股

股东人数

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  • 日期
  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2019-09-30
  • 299958
  • -6.82
  • 2019-06-30
  • 321929
  • -9.19
  • 2019-03-31
  • 354508
  • -17.44
  • 2018-12-31
  • 429409
  • 5.70
  • 2018-09-30
  • 406242
  • -6.82
  • 2018-06-30
  • 435978
  • 3.39
  • 2018-03-31
  • 421677
  • 22.58
  • 2017-12-31
  • 343994
  • 3.78
  • 2017-09-30
  • 331474
  • -12.58
  • 2017-06-30
  • 379179
  • 2.16
平安银行
(sz000001)
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平安银行三季报点评:业绩基本符合预期,收入端增长强劲
来源:群益证券  发布时间:2019-10-23  研究员:廖晨凯
  结论与建议:

  平安银行发布三季报,2019年前三季度实现营收1030亿,YOY增18.8%,实现净利236亿,YOY增15.5%,其中3Q单季净利82亿,YOY增16.0%,业绩基本符合我们的预期。公司年化ROE录得12.6%,与去年同期基本持平。前三季度公司收入端依旧在强劲增长轨道之中,资产质量保持稳定,公司加大了拨备计提,风险抵御能力进一步增长。我们看好公司在零售业务、金融科技方面的发力以及平安集团背景下客户量的带动。综上而言,我们维持“买入”的投资建议。

  1-3Q2019净利增15.5%,业绩基本符合我们的预期:平安银行发布三季报,2019年前三季度实现营收1030亿,YOY增18.8%,实现净利236亿,YOY增15.5%,其中3Q单季净利82亿,YOY增16.0%,业绩基本符合我们的预期。公司年化ROE录得12.6%,与去年同期基本持平。

  3Q净利增长贡献度拆分:我们对影响平安银行业绩的各因素进行拆分:其中利息净收入为主要贡献,其次为手续费净收入,两者分别贡献净利增长78pct、52pct。投资净收益、拨备、管理费用及税收为负贡献,分别拉低净利增长48pct、35pct、24pct及5pct。

  收入端增长强劲:从收入端来看,前三季度利息净收入YOY增21.5%至663亿,其中生息资产规模扩张贡献6.3pct,息差提升贡献15.2pct。非息收入方面,手续费及佣金YOY增17.4%至278亿。从单季业绩来看,3Q2019利息净收入YOY增32.3%至226亿,其中息差为2.62%,持平与1H2019的息差水平,不过低于2Q单季的2.71%(主要源于3Q资产端收益有所下降)。非息收入方面,手续费及佣金YOY增63.7%至94亿,我们估计为代理及委托、银行卡等手续费推动。

  负债端结构调整,利用低利率环境补充同业负债:在目前较低的利率环境,且存款竞争压力较大的背景下,平安银行在3Q进行了较多的同业负债补充。以公司公布的日均余额口径来看,同业负债(包括同业存单)在付息负债中占比由2Q的27.9%提升至3Q的30.3%。存款占比由70.0%降至68.1%,负债端结构的调整带来相应成本的降低。(付息负债成本率由2.64%降至2.62%)

  资产质量保持稳定,拨备计提较多:资产质量方面,截止3Q2019公司不良率为1.68%,持平于2

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