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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22 00:00:00

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:冀光恒

注册资本:1940591.8198万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1940591.8198万股

最新流通股:1940554.6950万股

股东人数

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  • 2023-09-30
  • 530229
  • -1.21
  • 2023-06-30
  • 536701
  • 5.89
  • 2023-03-31
  • 506867
  • 4.04
  • 2022-12-31
  • 487200
  • -11.05
  • 2022-09-30
  • 547735
  • 11.10
  • 2022-06-30
  • 493029
  • -3.08
  • 2022-03-31
  • 508679
  • 1.19
  • 2021-12-31
  • 502716
  • 28.74
  • 2021-09-30
  • 390490
  • 31.55
  • 2021-06-30
  • 296828
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平安银行
(sz000001)
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平安银行:资产质量稳定,业绩依然保持较快增长
来源:太平洋证券  发布时间:2019-10-22  研究员:董春晓
  事件:平安银行发布三季报,三季度实现营业收入351,29亿元、同比增长19.4%;归母净利润82.18亿元、同比增长16%。不良率1.68%,与上季度末持平;拨备覆盖率186.18%,较上季度末提升3.65个百分点。

  单季度营收、净利润增速略有下降,前三季度依然保持较快增长。三季度营收同比增长19.39%、归母净利润同比增长16.01%。增速较二季度略有下降。前三季度营收同比增长18.8%,减值损失前营业利润同比增长19%,归母净利润同比增长15.47%。前三季度依然保持业绩较快增长。

  净息差平稳,规模扩张推动利息净收入同比增速提升。受三季度贷款利率下降影响,单季度看,三季度净息差2.62%,较二季度下降9BP。前三季度净息差2.62%,较去年同期提升年33BP,与上半年持平。三季度资产规模环比增3.26%,增速高于前两季度(分别为3.26%、1.72%)。规模的扩张推动利息净收入同比增速提升(三季度利息净收入同比增长32%、二季度同比增长19%)。

  非息收入同比增速的变化主要受去年报表口径调整的影响。2019年三季度,非息收入同比增长1.37%,而2019年一、二季度分别同比增长25.3%、19.32%。主要因为2018年三季度起交易类金融资产收入从利息收入划入非息收入,导致去年同期基数较高所致。

  资产质量稳定,不良偏离度降低。截至9月末,平安银行不良贷款率1.68%,与二季度末持平,较上年末下降0.07个百分点。其中企业贷款不良率较上年末下降0.11个百分点。部分零售信贷产品不良率有所提升,但整体个人贷款不良率与上年末持平。不良认定更为严格,三季度末不良贷款偏离度87%,较半年末和上年末分别下降7和10个百分点。拨备覆盖率较上季度末提升个3.65百分点,达到186.18%,安全边际进一步提高。

  业绩预测及投资建议:预测2019-2021归母净利润分别为287.83亿元、325.44亿元、370亿元。平安银行零售转型不断深入,业绩保持较快增速,维持“买入”评级。

  风险提示:需关注宏观经济下行导致资产质量下行的风险等。

合作电话:0755-83990201、83256219  Email:service@p5w.net

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