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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22 00:00:00

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:冀光恒

注册资本:1940591.8198万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1940591.8198万股

最新流通股:1940554.6950万股

股东人数

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  • 日期
  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2023-09-30
  • 530229
  • -1.21
  • 2023-06-30
  • 536701
  • 5.89
  • 2023-03-31
  • 506867
  • 4.04
  • 2022-12-31
  • 487200
  • -11.05
  • 2022-09-30
  • 547735
  • 11.10
  • 2022-06-30
  • 493029
  • -3.08
  • 2022-03-31
  • 508679
  • 1.19
  • 2021-12-31
  • 502716
  • 28.74
  • 2021-09-30
  • 390490
  • 31.55
  • 2021-06-30
  • 296828
  • -10.55
平安银行
(sz000001)
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平安银行2020年一季报点评:业绩增速超出预期
来源:国泰君安  发布时间:2020-04-21  研究员:袁梓芳,郭昶皓
  本报告导读:

  2020年一季报业绩增速14.8%,较2019年末提升1.2pc,未明显受到疫情影响,超出预期。对公不良率下降对冲零售不良率上升,整体资产质量稳定程度超出预期。

  投资要点:

  投资建议:业绩增速受疫情影响较小,维持20/21/22年净利润增速预测至14.65%/15.21%/14.28%,维持EPS预测至1.62/1.87/2.15元,BVPS15.47/17.18/19.14元,现价对应7.96/7.01/5.88倍PE,0.83/0.75/0.67PB。维持目标价21.84元,对应20年1.41倍PB,增持。

  业绩加速增长主要受益规模增速提升,资产投向体现主动控制风险。2020Q1总资产同比+17.1%,增速较2019A提高4.6pc。资产投向体现风险偏好下降:①新增资产中贷款占比减少、债券占比增多;②新增贷款结构中,零售贷款占比减小。其他正向驱动因素:①经营效率提升使业务成本下降;②多配债券使税率下降;③拨备拖累减少。

  资产质量仍保持稳定,拨备覆盖率大幅上升。整体存量资产质量目前保持稳定;由于疫情影响,猜测逾期时间较短的贷款余额上升速度较快,但后续是否会转化为逾期90+以上贷款仍待观察。对公不良率环比下降,对冲零售不良率受疫情影响的预期内上升。20Q1拨备覆盖率较19A上升17pc至200%,更好地抵御未来可能的风险。

  息差韧性仍存,环比仅微幅收窄2bp。20Q1单季生息资产收益率环比下降13bp;20Q1单季计息负债成本率环比仅下降1bp,归因于20Q1单季存款成本环比上升2bp和其他主动负债成本率下降较多。

  风险提示:宏观经济失速下行,信用风险爆发。

合作电话:0755-83990201、83256219  Email:service@p5w.net

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