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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:胡跃飞

注册资本:1940591.8198万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1940591.8198万股

最新流通股:1940575.2680万股

股东人数

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  • 股东总人数
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  • 2020-06-30
  • 431036
  • 8.46
  • 2020-03-31
  • 397399
  • 23.09
  • 2019-12-31
  • 322864
  • 7.64
  • 2019-09-30
  • 299958
  • -6.82
  • 2019-06-30
  • 321929
  • -9.19
  • 2019-03-31
  • 354508
  • -17.44
  • 2018-12-31
  • 429409
  • 5.70
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  • 406242
  • -6.82
  • 2018-06-30
  • 435978
  • 3.39
  • 2018-03-31
  • 421677
  • 22.58
平安银行
(sz000001)
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平安银行2020年半年报点评:营收维持高增速,资产质量进一步夯实
来源:光大证券  发布时间:2020-08-28  研究员:王一峰,董文欣
  事件:

  平安银行(000001.SZ)发布2020年半年度报告,实现营业收入783.28亿元,YoY+15.5%;拨备前净利润561.50亿元,同比增长18.9%;归属于上市公司股东的净利润136.78亿元,YoY-11.2%。不良贷款率1.65%,环比1Q20持平;拨备覆盖率214.93%,环比1Q20上行14.58个百分点。

  点评:

  营收仍维持15%高增速,拨备前利润达19%,盈利增速受累拨备计提。2020年上半年,平安银行营业收入/拨备前净利润/归母净利润同比增速分别为15.5%/18.9%/-11.2%,营收与盈利增速显著背离,主要由于公司根据疫情等因素带来的不确定性影响,主动加大了拨备计提力度(上半年信用及其他资产减值损失384.91亿元,YoY+41.5%),导致净盈利下滑。

  规模扩张驱动净利息收入增长,净息差呈现较强韧性。上半年“宽信用”政策持续发力,平安银行总资产/贷款分别较上年末增长6.1%/8.0%至4.18万亿和2.51万亿;与此同时,在贷款等生息资产收益率下行、存款成本相对刚性的情况下,2Q20净息差2.59%,环比1Q20仅微降1BP,较2019年小幅下降3BP,净息差呈现较强韧性。资产端来看,LPR利率下行、让利实体经济及优化客群结构等因素影响下,贷款收益率下行较为明显,叠加债券利率相对低位,拖累生息资产收益率;负债端来看,公司主动压降高成本负债,叠加择机加大同业负债吸收力度,整体成本管控较好,计息负债成本率环比下降23BP至2.31%。

  非息净收入同比增长15.8%,对营收贡献边际小幅提升。上半年非息收入增长15.8%至280.23亿元,主要源自私行财富业务和传统对公业务手续费收入,以及投资收益增加,非息净收入占比升至35.78%(YoY+0.12%)。

  大幅度计提准备与处置风险,资产质量各项指标明显改善。6月末公司不良贷款率1.65%,环比1Q20持平;关注贷款率1.86%,环比1Q20下行7BP;逾期贷款占比虽较上年末提升0.19个百分点至2.28%,但其中逾期60天/90天以上贷款占比分别较上年末下降0.03/0.02个百分点至1.55%/1.33%。主要资产质量指标稳中向好的同时,拨备覆盖率环比1Q20提升15个百分点至214.9%,拨贷比环比1Q20提升0.23个百分点至3.54%,整体

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