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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22 00:00:00

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:冀光恒

注册资本:1940591.8198万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1940591.8198万股

最新流通股:1940554.6950万股

股东人数

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  • 日期
  • 股东总人数
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  • 2023-09-30
  • 530229
  • -1.21
  • 2023-06-30
  • 536701
  • 5.89
  • 2023-03-31
  • 506867
  • 4.04
  • 2022-12-31
  • 487200
  • -11.05
  • 2022-09-30
  • 547735
  • 11.10
  • 2022-06-30
  • 493029
  • -3.08
  • 2022-03-31
  • 508679
  • 1.19
  • 2021-12-31
  • 502716
  • 28.74
  • 2021-09-30
  • 390490
  • 31.55
  • 2021-06-30
  • 296828
  • -10.55
平安银行
(sz000001)
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平安银行:PPOP维持高增,资产质量稳中向好
来源:长江证券  发布时间:2020-08-28  研究员:王一川,杨步晗
事件描述

  8月27日,平安银行发布2020年半年报。

  事件评论

  拨备计提力度大幅提升,PPOP维持高增。公司上半年实现归属净利润136.78亿,同比下滑11.20%;拨备前利润增速18.79%,继续保持高位。业绩归因看,主要贡献来自于规模扩张、费用集约以及实际所得税率小幅下降,而息差同比缩窄、拨备计提力度同比大幅增加是主要的拖累因素;边际来看,息差贡献由正转负,非息贡献由负转正,拨备计提力度大幅提升。盈利能力方面,年化ROE、ROA分别为9.33%和0.67%,较去年同期分别下降3.30pct、0.21pct。

  规模扩张加快,息差收窄幅度好于预期,利息净收入表现良好驱动营收高增。公司上半年实现营业收入783.28亿,同比增长15.48%,增速较1季度放缓1.30pct,单2季度同比增长14.28%。其中,利息净收入同比增长15.28%,主要得益于19年下半年资本补充到位后信贷投放力度加大,上半年发放贷款及垫款日均余额同比增长16.5%。受上半年LPR下行、货币市场资金面宽松影响,生息资产收益率降幅略高于计息负债成本率降幅,上半年净息差2.59%,同比、环比分别下降3bp、1bp;非息方面,手续费及佣金净收入同比增长7.24%,增速较1季度加快5.90pct,主要得益于私行业务的快速发展,个人代理基金及信托计划手续费收入增加。

  上半年净息差2.59%,同比收窄3bp。资产端,上半年资产收益率4.90%,同比下降33bp,其中贷款收益率同比下降35bp,企业贷款收益率同比下降69bp至4.39%,受疫情影响公司加大较低风险的按揭贷款以及优质客户的信用投放,因而个人贷款收益率下降11bp至7.63%;负债端,上半年负债成本率2.42%,同比下降27bp。同样是受益于宽松的货币环境,主动负债成本下行,发行债券和同业负债成本分别同比下降68bp、55bp,而存款成本同比下降14bp。

  资产端Q2向同业、信贷倾斜,环比分别增长17.22%和2.63%,贷款主要依托零售发力,环比增长3.62%,其中汽车贷款、住房按揭环比分别增长10.96%、6%,对公贷款由于1季度放贷规模较大,2季度环比下降11.09%。负债端,Q2主动负债加强,同业、应付债券环比分别增长13.35%、14.82%,核心负债存款环比下降2.24%,其中个人存款增长0.26%,企业存款下降4.28%。

  风险提示

  1.企业盈利大幅恶化影响资产质量;

  2.金融监管超预期趋严。

合作电话:0755-83990201、83256219  Email:service@p5w.net

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