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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22 00:00:00

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:冀光恒

注册资本:1940591.8198万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1940591.8198万股

最新流通股:1940554.6950万股

股东人数

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  • 日期
  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2023-09-30
  • 530229
  • -1.21
  • 2023-06-30
  • 536701
  • 5.89
  • 2023-03-31
  • 506867
  • 4.04
  • 2022-12-31
  • 487200
  • -11.05
  • 2022-09-30
  • 547735
  • 11.10
  • 2022-06-30
  • 493029
  • -3.08
  • 2022-03-31
  • 508679
  • 1.19
  • 2021-12-31
  • 502716
  • 28.74
  • 2021-09-30
  • 390490
  • 31.55
  • 2021-06-30
  • 296828
  • -10.55
平安银行
(sz000001)
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涨停:--  跌停:--
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平安银行2017年中报点评:业绩表现低于预期
来源:东莞证券  发布时间:2017-08-11  研究员:邓茂
  投资要点:

  事件:平安银行(000001)公布2017年中报,公司2017年1-6月实现营业收入540.73亿元,同比降幅1.27%。准备前营业利润401.84亿元,同比增长11.14%;净利润125.54亿元,同比增长2.13%。公司上半年计提贷款减值损失228.56亿元、同比增幅15.94%;截至2017年6月末,贷款减值准备余额452.29亿元,较上年末增幅13.27%;拨贷比2.84%,较上年末上升0.13个百分点;拨备覆盖率为161.32%,较上年末增加5.95个百分点;不良贷款率为1.76%,较上年末增加0.02个百分点。

  点评:

  规模增速平稳,同业资产负增长。公司资产总额30,921.42亿元,较上年末增长4.7%;其中贷款总额15942.81亿元,较上年末增幅8.03%,同业资产较年初减少12.7%。吸收存款余额19,123.33亿元,与上季度末相比微增长。

  营收同比负增长,净利润增速与一季度持平。公司2017年1-6月实现营业收入540.73亿元,同比降幅1.27%。准备前营业利润401.84亿元,同比增长11.14%;净利润125.54亿元,同比增长2.13%。其中手续费收入同比减少6.77%,监管趋严导致相关手续费收入下降。

  负债端成本继续上升,导致净息差、净利差环比下降。公司二季度净利差2.21%、净息差2.38%,环比下降16BP、15BP。从细分项看,贷款收益率略有下降,但债券投资、票据等收益率均在上升,生息资产收益率上升3BP。但负债端成本上升显著,存款成本上升11BP,发行债券从3.78%升至4.2%,同业业务从3.12%升至3.4%,计息负债总成本从2.51%,上升幅度达到19BP。

  不良率较上年末增2BP,零售业务不良率大幅下降。上半年公司计提的贷款减值损失228.56亿元、同比增幅15.94%;报告期末贷款减值准备余额为452.29亿元,较上年末增幅13.27%;拨贷比2.84%,较上年末上升0.13个百分点;拨备覆盖率为161.32%,较上年末增加5.95个百分点;不良贷款率为1.76%,较上年末增加0.02个百分点。其中,个人贷款不良率下降0.24个百分点,表现较抢眼。

  投资建议:当前公司交易于7.77/7.44倍17/18PE、0.81/0.73倍17/18PB,公司零售业务转

合作电话:0755-83990201、83256219  Email:service@p5w.net

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