平安银行:2019年度董事会工作报告
来源:全景网 发布时间:2020-02-14 00:00

   平安银行股份有限公司 2019 年度董事会工作报告



  2019年,平安银行股份有限公司(以下简称“平安银行”、“本行”)按照有关



法律法规的规定和中国证监会、中国银保监会的监管要求,致力于健全公司治

理制度,完善公司治理结构,提升公司整体治理水平。董事会对股东大会负

责,对银行经营和管理承担最终责任,充分发挥科学决策和战略管理作用,推

动转型战略落地实施和经营管理目标达成。







  一、2019年总体经营情况

  2019年,本行紧跟国家战略,积极贯彻落实国家大政方针和经济金融政

策,坚持以打造“中国最卓越、全球领先的智能化零售银行”为战略目标,坚



持“科技引领、零售突破、对公做精”十二字策略方针不动摇。在取得阶段性

转型成果的基础上,全面构建零售业务、对公业务、资金同业业务“3+2+1”经

营策略,实现业务均衡发展。同时,本行继续加大对民营企业、小微企业的支

持力度,全面推进数据化经营,持续强化金融风险防控,深入落实金融扶贫,

不断提升服务实体经济的能力和水平。2019年,全行经营情况具有以下特点和



亮点:

  整体经营稳中趋好,息差水平稳步提升。2019年实现营业收入1,379.58亿

元,同比增长18.2%;净利润281.95亿元,同比增长13.6%;2019年净利差、净

息差分别为2.53%、2.62%,同比均提升27个基点,盈利能力保持稳定。

  科技投入持续增加,科技引领成效凸显。2019年IT资本性支出及费用投入



同比增长35.8%,科技人员(含外包)较上年末增长超过34%;一大批重点业务

项目相继按期投产,重点实施了数据治理、数据中台、AI平台三大科技项目群

建设,持续提升客户体验、完善风控体系、优化运营效率及促进智慧管理。

  零售以综合金融和科技创新为抓手,转型深入推进。2019年末管理零售客

户资产(AUM)19,827.21亿元,较上年末增长39.9%;零售业务的营业收入和净



利润占比分别达58.0%和69.1%;年末零售客户数较上年末增长15.7%,其中财

富客户增长31.7%,私行达标客户增长45.7%。



                  1

  对公业务坚持以客户为中心,做精做强。企业存款余额18,532.62亿元,增

长11.2%;企业贷款余额9,659.84亿元,增幅14.5%,不良率较上年末下降0.39个

百分点;医疗健康、绿色环保、清洁能源等重点行业客户授信占比46.9%。



  资金同业变革升级,提升销售能力和交易能力。2019年交易业务净收入

39.06亿元,同比增长151.8%;债券交易量增长178.3%,利率互换交易量增长

50.6%;同业机构销售业务量5,038.80亿元,增长123.7%。

  资产质量持续改善,清收业绩成效显著。逾期贷款、逾期60天以上贷款、

逾期90天以上贷款余额和占比较上年末均实现“双降”,逾期60天以上贷款偏离



度和逾期90天以上贷款偏离度均低于1;不良贷款率1.65%,较上年末下降0.10

个百分点;拨备覆盖率183.12%,较上年末增加27.88个百分点;收回不良资产

总额213.66亿元,同比增长14.0%。

  积极支持供给侧结构性改革,服务实体经济和精准扶贫能力提升。2019年

末表内外授信总融资额33,489亿元,较上年末增长18.0%;推动精准扶贫,通过



“金融+产业”扶贫,新增投放扶贫资金80.96亿元。

  夯实资本基础,提升资本充足水平。完成260亿元可转债发行和转股,有效

补充核心一级资本;发行300亿元二级资本债券和200亿元无固定期限资本债

券,补充二级资本和其他一级资本;2019年末资本充足率13.22%,较上年末提

升1.72个百分点。



  合理配置网点布局,迈向新的业务领域和空间。持续实施网点智能化建

设,全国已开业298家“轻型化、社区化、智能化、多元化”的零售新门店;获

批香港银行牌照,香港分行正式开业;理财子公司也已获准筹建。

  详见本行2019年年度报告。







  二、2019年董事会主要工作情况

  (一)董事会规范有效运作

  1、召集股东大会,认真执行股东大会的各项决议



  2019年本行共召开2次股东大会,其中年度股东大会1次,临时股东大会1

次,共审议通过14项议案,并听取4项报告。董事会依法、公正、合理地安排股

东大会的议程和议案,确保股东大会能够对每个议案进行充分的讨论,股东大





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会决议均已得到执行或实施。

  2、董事会对本行经营和管理承担最终责任,依法合规运作

  2019年,董事会召开14次会议,共审议通过52项议案,并听取或审阅51项



报告,历次会议的召开符合有关法律、法规、规章和本行章程的规定。董事会

依据《公司法》等法律法规和本行章程履行职责,重点关注发展战略、风险管理

和内控政策、资本规划和资本管理、公司治理和信息披露、高管层履职等方

面。

  3、各专门委员会发挥专门议事职能,为董事会科学高效决策提供有力保障



  董事会设立战略发展与消费者权益保护委员会、审计委员会、风险管理委

员会、关联交易控制委员会、提名委员会、薪酬与考核委员会等6个专门委员

会,2019年共召开30次会议,审议通过57项议案,并听取或审阅39项报告。各

专门委员会均制定了年度工作计划并定期召开会议,向董事会提供专业意见,

或根据董事会授权就专业事项进行决策。



  4、依法合规完成董事会换届

  本行第十届董事会的三年任期届满,根据法律法规及本行章程规定的提名

规则及选举程序,经提名委员会审核评估、董事会审议提名,2019年11月7日,

2019年第一次临时股东大会选举产生第十一届董事会,完成董事会换届工作。

第十一届董事会选举谢永林先生为董事长,并明确了各专门委员会设置与人员



组成。鉴于新任独立董事的任职资格还须报中国银保监会核准,董事会及专门

委员会研究设置了顺次离任等过渡期安排,确保依法合规持续履行职责。

  (二)充分发挥董事会战略管理和科学决策作用

  1、制定发展战略规划,监督推进零售战略转型和年度经营计划的实施

  董事会2018年审议通过《平安银行三年发展战略规划(2019~2021)》,2019



年持续关注和监督经营发展战略的落地实施,推动和指导本行积极响应国家发

展战略,坚定回归服务实体经济本源,坚决支持实体经济发展,坚持零售转型

的战略方向,坚持“科技领先、零售突破、对公做精”的十二字策略方针,构建

零售、对公、资金同业业务“3+2+1”经营策略,全面推动战略落地实施和目标达

成。



  董事会持续听取管理层关于战略转型以及经营管理和预算执行等情况的报





   

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