华商嘉悦平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书
来源:全景网 发布时间:2021-04-21 00:00

华商嘉悦平衡养老目标三年持有期混合型

   发起式基金中基金(FOF)

       招募说明书









    基金管理人:华商基金管理有限公司



   基金托管人:中国农业银行股份有限公司









        二零二一年四月

    华商嘉悦平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)  招募说明书







                   重要提示





  华商嘉悦平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(以下简

称“本基金”)经中国证监会2021年3月31日证监许可[2021]1099号文注册。

  基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值

和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

  本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投

资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基金投

资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响

而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续

大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金

管理风险,本基金的特定风险等。

  本基金为养老目标基金,致力于满足投资者的养老资金理财需求,但养老目

标基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。本基金非保本产品,存在

投资者承担亏损的可能性。

  本基金每份基金份额的最短持有期限为3年。对于认购所得基金份额,自基

金合同生效日的次三年对日起可申请赎回,如该对日不存在或为非工作日的,则

顺延至下一工作日。对于申购所得基金份额,自申购确认日的次三年对日起可申

请赎回,如该对日不存在或为非工作日的,则顺延至下一工作日。

  三年持有期到期日及三年持有期到期日之后,基金份额持有人方可提出赎回

申请。因此,对于基金份额持有人而言,存在投资本基金后三年内无法赎回的风

险。

  基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资

产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。

  本基金投资于资产支持证券,基金管理人虽然已制定了投资决策流程和风险

控制制度,但本基金仍将面临资产支持证券所特有的信用风险、利率风险、流动

性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等各种风险。

  当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人履行相应

程序后,可以启动侧袋机制,具体详见基金合同和本招募说明书的相关章节。侧

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袋机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标识,并不办理侧袋账户的

申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的

特定风险。

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,

但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。









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                                       目录



一、绪言........................................................................................................................................... 1

二、释义........................................................................................................................................... 2

三、基金管理人............................................................................................................................... 7

四、基金托管人............................................................................................................................. 20

五、相关服务机构......................................................................................................................... 23

六、基金的募集............................................................................................................................. 24

七、基金备案................................................................................................................................. 28

八、基金份额的申购、赎回与转换 ............................................................................................. 29

九、基金的投资............................................................................................................................. 39

十、基金的财产...............................................................

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