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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:胡跃飞

注册资本:1717041.1366万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1717041.1366万股

最新流通股:1717024.6773万股

股东人数

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  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2018-09-30
  • 406242
  • -6.82
  • 2018-06-30
  • 435978
  • 3.39
  • 2018-03-31
  • 421677
  • 22.58
  • 2017-12-31
  • 343994
  • 3.78
  • 2017-09-30
  • 331474
  • -12.58
  • 2017-06-30
  • 379179
  • 2.16
  • 2017-03-31
  • 371177
  • 6.01
  • 2016-12-31
  • 350142
  • 2.88
  • 2016-09-30
  • 340324
  • -0.06
  • 2016-06-30
  • 340528
  • -0.29
平安银行
(sz000001)
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涨停:--  跌停:--
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今  开: -- 成交量: -- 振  幅: --
最  高: -- 成交额: -- 换手率: --
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2018-12-11 平安银行:走势比较弱,逢高减仓
平安银行:基本面全方位持续改善,重申首推组合
来源:申万宏源证券  发布时间:2018-08-16  研究员:马鲲鹏,谢云霞,李晨,郑庆明
  事件:平安银行1H18实现营业收入572亿元,同比增长5.9%;实现归母净利润134亿元,同比增长6.5%;2Q18不良率季度环比持平于1.68%。

  不良逾期剪刀差显著修复,存量不良包袱持续化解。平安银行二季度大幅提升不良认定标准,修复不良与逾期的剪刀差,截至1H18逾期90天以上/不良指标较年初大幅下降19个百分点至124.3%,我们预计今年内其不良逾期缺口将补齐。在不良认定更加严格的基础上,2Q18平安银行不良率仍能保持季度环比持平于1.68%,加回核销不良生成率季度环比增加30bps至198bps,季度增幅不大且同比降幅达到71bps。综合上半年来看,1H18加回核销不良生成率为183bps,环比、同比分别下降63和76bps,降幅明显。另外,平安银行潜在不良压力也处于持续改善通道。截至2Q18平安银行关注贷款率季度继续环比下降9bps至3.41%,较年初下降29bps;逾期贷款率较年初亦大幅下降34bps至3.19%,其中逾期90天以上的贷款规模与占比双降,占比较年初下降35bps至2.08%,规模较年初减少7.1%。在大规模确认不良和大力核销的基础上,平安银行2Q18拨备覆盖率季度环比提高3.2个百分点至175.8%,拨备实力进一步增强。我们判断,平安银行处于消化存量包袱的尾声阶段,新增资产质量较为优质,因此得以在不良逾期剪刀差显著修复的同时,保持其他资产质量相关指标全方位改善,预计今年之内存量不良包袱消化完毕,不良逾期缺口补齐,风险因素对估值的压制将彻底解除,未来业绩释放空间显著。

  负债端成本边际缓解助力2Q18净息差回升超预期。2Q18平安银行净息差季度环比提升2bps,超出市场预期,主要得益于二季度靠资产结构调整在抵消边际上已经在趋缓的负债成本压力。根据息差变动分析,对比1Q18和2Q18净息差变动的影响因素,一季度净息差降幅收窄主要原因在于资产端定价提升,1Q18资产的利率因素正面贡献12bps,其中贷款贡献9bps。但二季度净息差得以回升,一方面在于其资产端风险偏好下降,尽管资产定价提升速度放缓,但资产结构调整的正面贡献在加大。2Q18平安银行贷款的结构因素正面贡献12bps,贷款占比季度环比提升1.8个百分点至54.9%,同业资产占比季度环比下降0.7个百分点至7.6%。我们认为,在当前复杂的外部环境中,公司主动降低风险偏好,放

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