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公司概况

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公司名称:平安银行股份有限公司

主营业务:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买

电  话:0755-82080387

传  真:0755-82080386

成立日期:1987-12-22

上市日期:1991-04-03

法人代表:谢永林

总 经 理:胡跃飞

注册资本:1717041.1366万元

发行价格:40.00元

最新总股本:1717041.1366万股

最新流通股:1717024.6773万股

股东人数

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  • 股东总人数
  • 增长率%
  • 2018-12-31
  • 429409
  • 5.70
  • 2018-09-30
  • 406242
  • -6.82
  • 2018-06-30
  • 435978
  • 3.39
  • 2018-03-31
  • 421677
  • 22.58
  • 2017-12-31
  • 343994
  • 3.78
  • 2017-09-30
  • 331474
  • -12.58
  • 2017-06-30
  • 379179
  • 2.16
  • 2017-03-31
  • 371177
  • 6.01
  • 2016-12-31
  • 350142
  • 2.88
  • 2016-09-30
  • 340324
  • -0.06
平安银行
(sz000001)
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涨停:--  跌停:--
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今  开: -- 成交量: -- 振  幅: --
最  高: -- 成交额: -- 换手率: --
最  低: -- 总市值: -- 市净率: --
昨  收: -- 流通市值: -- 市盈率: --
2019-03-22 平安银行:均线多头排列,持股为宜
平安银行:净息差高位上扬,零售AUM高增长
来源:华泰证券  发布时间:2019-03-07  研究员:沈娟,郭其伟,孟蒙
  归母净利润增速提升,零售转型提质增效

  公司3月6日发布18年年报,归母净利润增速7.02%,较前三季提升0.2pct,符合我们预期。18年ROE较上年-0.13pct至11.49%。公司零售转型提质增效,净息差继续提升至2.35%,260亿元转债发行打开资产扩张空间。我们预测公司19-21年归母净利润增速10.45%/12.41%/14.92%,EPS1.60/1.79/2.06元,目标价15.70~17.12元,维持“买入”评级。

  贷款占比持续提升,零售贷款、存款继续高增长

  18年末贷款同比增速17.21%,增速季度环比+0.5pct。贷款占生息资产比例较Q3末继续提升1.3pct至57%。零售贷款一般期限较短、具时点影响,全年零售贷款日均余额同比增长50.01%,日均数据更能反映零售贷款高增长趋势。零售贷款日均余额占比54.93%,仍具提升空间。全年日均存款同比增速7.46%,较前三季收窄0.5pct。年末存款竞争激烈,主要是对公存款流失,对公存款日均余额同比增速2.9%,较前三季-0.74pct。零售存款日均余额增速继续提升,同比增长32.03%,较前三季+0.37pct。

  零售贷款利率支撑,净息差继续高位上扬

  受益于加大贷款配置、存贷利差走阔、市场负债成本下行,公司净息差继续高位提升,较前三季提升6bp至2.35%。存贷利差较前三季走阔2bp至4.03%,其中零售贷款利率与前三季持平为7.86%,对公贷款利率较前三季仅微降1bp。宽信用期零售贷款利率更具支撑,公司息差水平有望平稳。

  不良贷款剪刀差消化,资产质量总体平稳

  公司18年末消化不良贷款剪刀差,不良偏离度指标降至97%,较Q3末降低22pct。拨备覆盖率较Q3末下降14pct至155%。受不良加强确认的影响,不良贷款率较Q3末提升7bp至1.75%。其中对公贷款不良率上行19bp至2.68%,零售贷款不良率微升2bp至1.07%。对公风险主动暴露,零售资产保持稳健,资产质量总体平稳,后续信贷成本压力较大缓和。

  零售AUM高速增长,理财转型加速有助于中收回暖

  18年末零售AUM达1.4万亿元,增速较Q3末+1.83pct至30.4%,增速保持股份行较高水平,显示资产拉动负债战略成效。中收增速2.03%,较前三季略降。银行卡收入增速达36%,仍处于

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